Финансовый кризис затронул банкиров самым непосредственным образом: на сохранение годовых бонусов на прежнем уровне не рассчитывает уже практически никто. Стремление банков и инвесткомпаний привязать размер вознаграждения менеджеров к прибыли в период роста рынка давало неплохие результаты и устраивало всех. Во время кризиса эта
практика обернулась для финансистов угрозой увольнений или сокращения зарплат.
Первые сигналы о кадровых проблемах в финансовом секторе начали поступать еще в августе от инвесткомпаний. Гендиректор "Центринвестгруп" (входит в группу "Мой банк", контролируемую сенатором от Воронежской области Глебом Фетисовым) Алексей Гурин покинул свой пост, а штат трейдеров, аналитиков и сотрудников бэк-офиса компании подвергся массовому сокращению. Причиной происходящего участники рынка называли негативные результаты работы компании. В начале сентября агентство "Прайм-ТАСС" со ссылкой на источники в банковских кругах сообщило, что из-за неблагоприятной ситуации на рынке штат сотрудников сокращает ИФК "РИГрупп-финанс". По словам собеседника агентства, под удар попали менеджеры, отвечавшие за операции с ценными бумагами на фондовом рынке. "В отличие от банков, бизнес инвесткомпаний не диверсифицирован, а собственных средств у них очень немного,-- пояснил представитель инвестблока
одного из крупных банков.-- Предложить клиентам что-то кроме операций на фондовом рынке, на котором сейчас делать нечего, они не могут. В результате многие сотрудники инвесткомпаний сейчас реально сидят без дела, а в условиях постоянного сокращения доходов, переходящего в убытки, держать неработающих специалистов нерентабельно".
Безработные инвестбанкиры
По сравнению с инвесткомпаниями банки находятся в лучшем положении. Однако если ситуация не стабилизируется, с кадровыми проблемами столкнется и банковский рынок, прогнозируют эксперты. "В первую очередь пострадает инвестблок, который демонстрирует наихудшие результаты",-- говорит директор департамента организационного развития и персонала Росбанка Улан Илишкин. Большинство инвестбанкиров практически уверены, что сокращение бонусов по итогам 2008 года -- уже не прогноз, а жестокая реальность. После вторника, когда индексы РТС и ММВБ потеряли 11,47% и 17,45%, опустившись до уровней 2005 года, можно было уже не работать, горько шутят участники рынка. "Понятно, что в такой
ситуации ждать бонусов не имеет смысла, поэтому многие уже пересматривают карьерные планы: у кого есть возможности, увольняются и едут MBA получать или вообще путешествовать",-- говорит представитель инвестдепартамента крупного российского банка.
Лишение бонусов не единственное материальное следствие продолжающегося кризиса. Из-за возросшей конкуренции со стороны зарубежных специалистов, несколько месяцев назад потерявших работу в результате массовых сокращений персонала, участники рынка ожидают и снижения уровня зарплат. "Когда был кадровый голод, то, чтобы привлечь сейлза из международного банка, предлагали ему компенсацию вдвое больше,-- вспоминает управляющий директор операций на рынке капитала Банка Москвы Денис Гаевский.-- Проработав полгода, аналогичное предложение он получал из западного банка". "Это же самый настоящий пузырь: люди столько не стоят",-- сокрушается банкир. "Рынок просядет сам по себе,-- согласен директор департамента международных отношений и межбанковского бизнеса Русского банка развития Юрий Амвросьев.-- Уровень предложения услуг инвестбанкиров превысит уровень спроса на них, и зарплаты пойдут вниз".
Инвестбанкиры не исключают, что к новому году проблема выйдет на уровень сокращений персонала. "Я уже сейчас периодически получаю письма от знакомых с просьбами пристроить хороших специалистов, которые потеряли работу из-за сокращения кадров,-- говорит господин Гаевский.-- Думаю, что через пару месяцев, если люди не придумают, как зарабатывать на падающем рынке, такие предложения участятся". "Банки, очень крепко вовлеченные в инвестбизнес, уже начали сокращать кадры,-- подтверждает Юрий Амвросьев.-- Какой смысл держать трейдеров, которые способны лишь сидеть и наблюдать, как индекс ММВБ входит в очередное пике. С аналитиками та же ситуация -- все и так понятно".
Бедные зампреды
Ситуация не была бы столь драматичной, если бы кадровые проблемы затрагивали только инвестиционные подразделения банков. Серьезную работу в этом направлении, по оценкам участников рынка, вели в основном Топ-20 российских банков, прочие концентрировались на деятельности в корпоративном и розничном блоках, меньше пострадавших от кризиса. Однако избежать влияния кризиса не удастся никому, прогнозируют эксперты. "Кадровые проблемы затронут и другие
направления банковского бизнеса,-- говорит Улан Илишкин.-- Рост стоимости ресурсов делает эффективность всех направлений бизнеса ниже". "Рухнувший инвестбизнес потащит за собой все остальное, увольнять придется и в других подразделениях, в том числе коммерческом банкинге и обслуживающий персонал",-- добавляет Юрий Амвросьев. Коммерческие банки через несколько месяцев ощутят отголоски кризиса в виде сокращения объемов бизнеса и, как следствие, вознаграждений, конкретизирует Артур Шамилов.
Финансовые потери банковских топ-менеджеров в розничном и корпоративном блоках будут несколько меньше, чем в инвестиционном. Это обусловлено, во-первых, меньшим размером вознаграждений. "Руководители корпоративных блоков получают в два раза меньше, чем инвестиционных (порядка $1,5-2,5 млн в год), а розничных департаментов -- еще меньше ($0,5-1,5 млн в год)",-- констатирует Артур Шамилов. Во-вторых, доходы менеджеров этого сектора привязаны не только к прибыли банка.
Как бы там ни было, но прошлогодних размеров годовых бонусов банкиры уже не увидят, не говоря уже о динамике их прироста. Насколько негативно сокращение материальной мотивации топ-менеджеров повлияет на эффективность их деятельности, остается только гадать. До сих пор корреляция между ростом бонусов и положительной динамикой
финансовых результатов в основном соблюдалась. Банки за этим следят. По словам руководителя направления "Коммерческие банки" кадрового агентства Cornestone Executive Research Екатерины Дайнеко, крупные
банки регулярно заказывают исследования по влиянию уровня зарплат и бонусов на эффективность работы банка.
Что дальше
По прогнозам экспертов, масштаб кадровых проблем в российском банковском секторе будет определяться глубиной проникновения финансового кризиса. Согласно наихудшим предположениям участников рынка, проблемы могут усугубиться задолго до нового года. Для этого в сложившейся ситуации будет достаточно нескольких крупных банковских банкротств. "Маховик раскрутится, когда граждане, подогреваемые рыночной паникой, массово начнут снимать деньги со счетов в банках, вот тогда мы реально можем получить 1998 год, не дай бог, конечно",-- говорит Юрий Амвросьев. В перспективе это приведет к сокращению кредитования экономики, банкротствам предприятий, замедлению роста ВВП, говорит старший аналитик Альфа-банка Наталья Орлова. При таком развитии событий люди будут не нужны уже не только в банковском
секторе.
Несмотря на пессимистичные прогнозы, участники банковского рынка предпочитают надеяться на лучшее. "Благодаря иностранным акционерам наш банк пока не почувствовал особых проблем, и я с большой надеждой ожидаю получения годовых бонусов",-- говорит зампред правления "Абсолют банка" Олег Скворцов.
Впрочем, другие банкиры не столь оптимистичны и пытаются решать возможные проблемы уже сейчас. Внутри инвестблоков уже идут перестановки.
Светлана Ъ-Дементьева, Наиля Ъ-Аскер-заде, Юлия Ъ-Чайкина
SIA.RU: Главное
