Ассоциация банков России (АБР) направила главе комитета по финансовому рынку Госдумы Анатолию Аксакову письмо, содержащее позицию банковского сообщества по законопроекту о платформе «Знай своего клиента».
ЦБ представил законопроект, который относит юрлиц к разным группам риска по обналичиванию и отмыванию денег: зеленой, желтой и красной в 2020 году. Проектом предлагалось наделить ЦБ правом оценивать уровень риска юрлиц и ИП, которые обслуживаются в банках. Он был раскритикован в первую очередь из-за планов без суда списывать в бюджет средства компаний из красной зоны и в феврале отозван, отредактирован и внесен заново.
По мнению банкиров, даже в новом виде проект обязывает их отказывать в проведении операции в пользу контрагента клиента, если тот отнесен ЦБ к высокому уровню риска. При этом сам клиент банка может не относиться к высокорискованным. «В проекте не предусмотрены нормы, регламентирующие возможность освобождения кредитной организации от ответственности в случае применения мер к клиентам, основанием для которых явились оценки уровня риска совершения клиентами сомнительных операций со стороны Банка России»,— говорится в документе. Притом что применение оценки ЦБ декларируется как добровольное и дополнительное.
Кроме того, в ассоциации отмечают, что законопроект вводит новое определение: «подозрительные операции — операции с денежными средствами или иным имуществом, предположительно совершаемые в преступных целях». При этом понятие «операции, совершаемые в преступных целях» не раскрывается. «Оценка преступного характера цели совершения операций не относится к компетенции кредитных организаций»,— говорится в письме.
Банкиры предлагают создать на ресурсе ЦБ «публичный информационный сервис для клиентов ЮЛ и ИП», через который в онлайн-режиме можно будет узнать об уровне риска компании.
Вице-президент АБР Алексей Войлуков пояснил: «Мы впервые публично вынесли это предложение и считаем, что такая открытость необходима».
Кроме того, банкиры предлагают госорганам самим ограничивать деятельность высокорискованных юрлиц и ИП.
Максим Буйлов
SIA.RU: Главное
