На конференции Ассоциации российских банков (АРБ) 23 ноября директор департамента финансового контроля ЦБ Илья Ясинский предложил вернуться к обсуждению повышения лимита по банковским операциям, подлежащим обязательному контролю по антиотмывочному закону (№115-ФЗ). Господин Ясинский отметил, что порог 600 тыс. руб. действует уже 20 лет, однако предлагаемого нового уровня не назвал.
«Дальнейшая проработка этого вопроса потребует консультаций с профессиональным сообществом — Росфинмониторингом, финансовыми организациями,— сообщили позже в ЦБ.— Предварительная оценка, проведенная Банком России, показывает, что даже незначительное повышение суммы порога операций, подлежащих обязательному контролю, позволит значительно снизить издержки финансовых организаций».
В 2019 году ЦБ уже поднимал вопрос о необходимости увеличения лимита до 1 млн руб. По словам участников рынка, тогда повышение не состоялось из-за того, что ЦБ не смог договориться с Росфинмониторингом о размере лимита. В этот раз присутствовавший на конференции глава управления надзорной деятельности ведомства Александр Курьянов не стал обсуждать идею ЦБ. В Госдуме готовы к поправкам: по словам главы комитета по финансовому рынку Анатолия Аксакова, увеличение лимита выглядит логичным.
По словам вице-президента АРБ Юрия Кормоша, ассоциация поддерживает предложение ЦБ поднять порог операций, подлежащих обязательному контролю, однако предлагает увеличить лимит не до 1 млн руб., как обсуждалось раньше, а до 1,4 млн руб. в связи с ростом курса доллара. Зампред правления Совкомбанка Олег Машталяр называет повышение логичным «в силу инфляционных процессов». В банке «Открытие» уверены, что увеличение лимита «позволит оптимизировать трудозатраты» и «высвободить ресурсы для более оперативного выявления и предотвращения сомнительных операций».
При этом участники рынка предлагают не ограничиваться лишь одним лимитом. По словам директора по финансовому мониторингу и комплаенсу Росбанка Александра Попова, необходимо повысить лимит до 10 млн руб. для операций по сделкам с недвижимым имуществом (сейчас 3 млн руб.). Кроме того, банкиры говорят о необходимости в принципе пересмотреть перечень операций, подлежащих контролю. Так, заместитель руководителя НП НСФР Александр Наумов предлагает оставить под обязательным контролем только операции по снятию или внесению наличных на счет юридических лиц с определенного порога, а остальное перевести в разряд подозрений, дав финансовым организациям самостоятельно принимать решение.
Юлия Пославская, Ксения Дементьева
SIA.RU: Главное
