Подведены предварительные итоги тестирования неквалифицированных инвесторов в четвертом квартале 2021 года. В частности, в Тинькофф-банке за это время тесты сдали около 50% активных клиентов, что, по оценке, составляет порядка 900 тыс. человек. В группе банка «ФК Открытие» прошли тестирование почти 45 тыс. инвесторов, в «Финаме» — около 20 тыс. человек. В Сбербанке количество проведенных тестов составило почти 120 тыс., в группе БКС — более 200 тыс. В Альфа-банке успешно прошли тестирование более 40 тыс. инвесторов. В итоге, согласно опросу крупнейших брокерских компаний и банков, тесты сдала примерно половина от числа активных клиентов, то есть, исходя из статистики Московской биржи, почти 1,9 млн чел.
Требования о прохождении испытания вступили в силу с 1 октября 2021 года. Тест необходимо сдать клиентам брокеров, чтобы получить доступ к торговле сложными инструментами — иностранными ценными бумагами, российскими ценными бумагами, не входящими в котировальные списки, облигациями с невысоким рейтингом, структурными облигациями, срочными контрактами, ETF, паями ЗПИФов. При этом ответы на тесты появились в доступе еще до официального начала тестирования. А завершившаяся в конце декабря прошлого года проверка Ассоциации развития финансовой грамотности (учреждена ЦБ) показала, что некоторые из крупнейших брокеров пытались подсказывать клиентам. В Банке России пообещали внимательно изучить результаты мониторинга ассоциации и не исключили, что по итогам проверок саморегулируемые организации брокеров могут принять меры к компаниям, допускающим нарушения.
Согласно опросу, клиенты довольно успешно справлялись с тестовыми заданиями — 50–60% сдавали их с первого раза, хотя в зависимости от выбранного инструмента доля могла опускаться до 36% или подниматься выше 90%. Брокеры отмечают и некоторых уникальных клиентов, которые сдавали тесты (они бесплатны) десятки (БКС) и даже сотни раз (Газпромбанк, «Финам», Совкомбанк).
Брокеры отмечают, что самыми популярными инструментами у тестируемых были иностранные акции, российские акции вне котировальных списков, производные инструменты, ETF. При этом самыми сложными инструментами оказались ЗПИФы (БКС, «Открытие Инвестиции»), производные финансовые инструменты (ВТБ), структурные облигации («Тинькофф»), операции репо (Альфа-банк).
Ксения Куликова
SIA.RU: Главное
