Мошенники зарабатывают на интересе граждан к фондовому рынку

Банк России выявил более 2,6 тыс. субъектов финансового рынка с признаками нелегальной деятельности в 2021 году, что на 73% больше, чем в прошлом году. Об этом заявил директор департамента противодействия недобросовестным практикам регулятора Валерий Лях на брифинге «Противодействие нелегальным компаниям и финансовым пирамидам: итоги 2021 года».

В ЦБ отмечают, что нелегальные компании стали чаще использовать для привлечения жертв интернет, в том числе социальные сети и мессенджеры.

Это позволило им удешевить создание новых и восстановление старых проектов. В 2020 году ЦБ зафиксировал снижение количества нелегальных компаний почти на 40%.

Большинство нелегальных организаций пришлось на «черных» кредиторов, число которых в 2021 году увеличилось примерно в 1,15 раза по сравнению с прошлым годом и составило почти 950 субъектов. Нелегальные кредиторы вводили граждан в заблуждение, указывая на наличие статуса микрофинансового института, используя либо его наименование, либо публиковали на сайте не действующую лицензию Банка России, чтобы создать у жертвы видимость якобы подконтрольности регулятору.

Количество финансовых пирамид в прошлом году увеличилось в четыре раза по сравнению с предыдущим годом и составило более 870 случаев, почти догнав по популярности «черных» кредиторов.

По оценке ЦБ, большая часть финансовых пирамид осуществляла деятельность в интернете (80%). При этом регулятор отмечает, что злоумышленники пользовались возросшим интересом граждан к финансовому рынку и обещали «помощь в инвестировании». Нередко злоумышленники прибегали к рекламе у блогеров, в том числе в регионах, а также пользовались названиями и брендами известных российских и зарубежных компаний.

При этом более половины подобных проектов привлекали средства в криптовалюте или рекламировали вложения в несуществующие криптовалютные активы, предлагая им участие в «производстве криптомонет», «майнинге» с помощью мобильных телефонов. Увеличилось количество финансовых пирамид, действующих под видом онлайн-игр, которые начали распространяться еще в 2021 году.

Одновременно в два раза увеличилось и количество нелегальных профессиональных участников финансового рынка (860 компаний). Большинство нелегальных участников рынка ценных бумаг предлагали услуги форекс-дилеров в интернете.

Юлия Пославская