В распоряжении оказался законопроект, подготовленный Росфинмониторингом. Документ направлен на приведение законодательства РФ в соответствие с рекомендацией 16 FATF в части уточнения состава информации, сопровождающей переводы денежных средств. Он предполагает существенное увеличение объема раскрываемой информации.
Сейчас состав данных при переводах средств граждан ограничен информацией об отправителе: ФИО, номер счета, ИНН или адрес (при наличии), в отношении получателя сопровождающая информация не регламентирована. Проект предусматривает раскрытие такой информации об обеих сторонах, а также добавляет паспортные данные и номер электронного средства платежа (карты или кошелька, например). Проект направлен на согласование в ЦБ, однако уже вызвал критику со стороны участников рынка.
В Национальном совете финансового рынка (НСФР) пишут, что в результате реализации проекта участники рынка будут обязаны обеспечить контроль за наличием сведений, составляющих персональные данные, не только своего клиента—отправителя платежа, но и получателя, в отношении которого банк не получал согласие на их обработку, необходимое согласно требованиям профильного закона (152-ФЗ).
«Кроме того, неясно, как законопроект скажется на работе СБП, для инициирования перевода в которой в настоящее время достаточно только номера телефона получателя,— поясняет глава НСФР Андрей Емелин.— Сервис будет невозможно сохранить в текущем виде, не создав нежелательную и антиконкурентную ситуацию регуляторного арбитража».
В Ассоциации участников рынка электронных денег и денежных переводов (АЭД) добавляют, что реквизиты российского паспорта включают в себя много дополнительной информации, которая далеко не всегда нужна для однозначной идентификации документа и его держателя.
Максим Буйлов
SIA.RU: Главное
