Согласно данным Банка России, в прошлом году объем подозрительных операций в банковском секторе снизился по сравнению с 2021 годом на 4,8% и вернулся к 100 млрд руб. По мнению регулятора, заметную роль в снижении сыграло внедрение платформы «Знай своего клиента». В частности, как указывает ЦБ, во второй половине 2022 года (после внедрения платформы ЗСК) по сравнению с аналогичным периодом предыдущего года объемы подозрительных наличных операций во всех секторах экономики сократились на 7%.
Из 100 млрд руб. подозрительных операций 64 млрд руб., по данным ЦБ, пришлось на незаконное обналичивание через банки денежных средств, объемы которого оказались чуть выше, чем в 2021 году. «В структуре обналичивания зафиксировано существенное снижение (в 2,5 раза) объемов подозрительных операций по исполнительным документам на фоне роста объемов обналичивания по банковским картам и счетам физических лиц и индивидуальных предпринимателей (почти в два раза)»,— отмечает ЦБ.
Изменение тренда в обналичивании денежных средств через банки было вполне ожидаемо, указывают эксперты.
Исполнительные листы были весьма удобным инструментом для обналичивания, так как они исторически слабо контролировались с точки зрения ухода от налогов и отмывания денег, поясняет глава Ассоциации участников рынка электронных денег и денежных переводов Виктор Достов. По словам управляющего директора по валидации агентства «Эксперт РА» Юрия Беликова, обналичивание по исполнительным документам было трендом 2021 года.
Максим Буйлов
SIA.RU: Главное
