Фонд страхования вкладов дробят по частям. Мошенничества с депозитами применяли практически все проблемные банки
Как рассказал "Ъ" замгендиректора АСВ Андрей Мельников, дробление депозитов и счетов юридических и физических лиц на депозиты, подпадающие под действие системы страхования вкладов (то есть на сумму до 700 тыс. руб.), наблюдалось в 14 банках, пострадавших от кризиса и лишившихся лицензий. Предвидя проблемы с исполнением обязательств, руководство банков рекомендовало юридическим лицам перевести деньги со своих счетов на новые счета физических лиц. Таким
образом обязательства банка перед такими клиентами подпадали под государственные гарантии вкладов физических лиц, и выплачивать средства пришлось бы не банку, а АСВ. Первыми банками, у которых агентство обнаружило махинации с переоформлением депозитов, стали банки "Премьер" и "Евразия-центр". Размер выплат по таким вкладам АСВ
оценило в 30 млн руб. по банку "Премьер" и 200 млн руб. по банку "Евразия-центр". Общий объем "схемных"
депозитов, выявленных агентством, составляет 1,277 млрд руб.. Это 8,8% от объема вкладов в этих банках.
Агентство считает действия по дроблению депозитов, предпринятые банками, неправомерными и не намерено осуществлять выплаты по таким вкладам.
По словам господина Мельникова, основной аргументацией в доказательстве незаконности перевода средств будет служить тот факт, что такой перевод проводился в условиях картотеки неисполненных платежей, что фактически означало предбанкротное состояние банка.
Председатель совета директоров Морского банка Владимир Тарачев отмечает, что сложнее всего доказать неправомерность перевода средств со счетов небольших компаний. "Схемами активнее всего пользуются владельцы малых предприятий, которые дробят счет на депозиты по 700 тыс. руб. и переводят их на своих родственников. Но ведь нужно еще
доказать, что это было мошенничество",-- считает он.
Татьяна Ъ-Алешкина, Светлана Ъ-Дементьева
SIA.RU: Главное
