Госдума приняла в 1-м чтении законопроект, обязывающий организации представлять в Росфинмониторинг сведения об операциях клиентов на сумму 600 тыс руб и выше

Госдума на пленарном заседании в среду приняла в первом чтении проект закона "О внесении изменения в статью 6 федерального закона "О противодействии легализации /отмыванию/ доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

Законопроект, внесенный правительством РФ, разработан с целью приведения российского законодательства в соответствие с пунктом "б" 19-й рекомендации Сорока рекомендаций Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег /ФАТФ/. Данным пунктом рекомендовано странам создать систему, при которой банки и иные финансовые учреждения и посредники сообщали бы обо всех внутренних и международных операциях с наличными денежными средствами на суммы, превышающие установленный предел, национальному центральному ведомству с электронной базой данных, доступной компетентным органам для использования в делах, касающихся отмывания денег или финансирования терроризма, при условии обеспечения надежных гарантий надлежащего использования информации.
Норма подпункта 1 пункта 1 статьи 6 закона "О противодействии легализации /отмыванию/ доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" устанавливает обязательный контроль только за конкретно поименованными видами операций с наличными денежными средствами.
На практике имеют место иные случаи и способы использования наличных денежных средств при совершении операций юридическими и физическими лицами, являющимися клиентами организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом. Также действующая норма не учитывает случаи снятия со счета или зачисления на счет физического лица денежных средств в наличной форме и иные имеющие место случаи использования наличных денежных средств в расчетах физических и юридических лиц.
Согласно законопроекту все организации, предусмотренные в статье 5 закона "О противодействии легализации /отмыванию/ доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", будут обязаны представлять уполномоченному органу сведения о каждой операции клиента, если при совершении операции используются наличные денежные средства и если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600 тыс руб либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600 тыс руб, или превышает эту сумму.
Закон должен вступить в силу по истечении 180 дней со дня его официального опубликования с целью приведения нормативных правовых актов Банка России и Росфинмониторинга в соответствие с данным законом