Ранее предполагалось, что это распространяется на сомнительные трансакции другим клиентам. Но риск есть и при переводе между своими счетами, сообщил Центробанк в письме Национальному совету финансового рынка, об этом пишут «Известия». Месяц назад вступил в силу закон, который обязывает кредитные организации проверять переводы на признаки мошеннических операций. Как отмечает регулятор, при соответствии хотя бы одному критерию банк обязан на два дня приостановить трансакцию или отказать в ней.
Эксперт по борьбе с мошенниками одного из коммерческих банков Николай Пятиизбянцев считает такой шаг оправданным: «Такая проблема есть, связана она с тем, что у нас есть некоторые банки, которые открывают счета клиентов, скажем так, недостаточно четко идентифицируя их, то есть это различные способы удаленного, дистанционного открытия счета и так далее.
Мошенник приходит в банк, открывает счет на свое имя, а потом в качестве контактного номера телефона указывает номер жертвы. Жертва данную операцию подтверждает, после этого следует Me2Me-перевод из одного банка в другой. Но в этом банке-получателе реально счетом управляет не клиент, который деньги переводит, а тот самый мошенник».
В июле Центробанк расширил перечень критериев для проверки переводов на мошенничество. Теперь их шесть. Трансакции приостанавливают, например, если счета уже фигурировали в антифрод-системах банков. А также если в отношении получателя средств возбужденно уголовное дело. Кроме того, отслеживается и нехарактерная для клиента телефонная активность, в частности, рост входящих сообщений в мессенджерах.
Однако под ограничения могут подпасть и безопасные трансакции, отмечает независимый экономический эксперт Семен Новопрудский: «До сих пор, хотя эта проблема с разной степенью остроты стоит как минимум десять лет, нет внятных критериев того, что относится к подозрительным операциям. При этом от банков требуют такие операции блокировать, здесь есть риск того, что банки будут перестраховываться, если по их критериям возникает такая ситуация, они могут блокировать счет».
Елена Тюленева
SIA.RU: Главное
