Как стало известно "Ъ", один из самых закрытых регуляторов финансового рынка страны -- Федеральная служба по финансовому мониторингу намерена обнародовать черный список лиц и организаций, причастных к терроризму. По мнению банковского сообщества, таким образом Росфинмониторинг пытается привлечь широкую общественность к борьбе с легализацией преступных доходов. Реализация этой инициативы увеличит давление регуляторов на банки и сопряжена с серьезными репутационными рисками, предупреждают эксперты.
Обязанность вести список лиц, подозреваемых в терроризме и экстремизме, возложена на Росфинмониторинг законом N 115-ФЗ "О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Список состоит из двух частей и содержит несколько тысяч фамилий и названий компаний. В первую часть вынесен согласованный с резолюциями Совета Безопасности ООН список международных террористов, в который уже внесены и некоторые
руководители незаконных вооруженных формирований, действующих на территории Чечни. Во вторую -- физические лица, в отношении которых возбуждены уголовные дела о причастности к терроризму, и организации, работа которых на территории Российской Федерации решениями судов прекращена в связи с их противоправной деятельностью.
Намерение разместить в открытом доступе на официальном сайте перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их участии в экстремистской деятельности, "Ъ" подтвердила пресс-служба Росфинмониторинга.
На практике черный список Росфинмониторинга используется следующим образом. При осуществлении операций, требующих установления личности клиента (все, кроме обмена валюты на сумму менее 15 тыс. и социальных перечислений до 30 тыс. рублей), банковский служащий проверяет, нет ли клиента в списке. В случае полного совпадения данных (Ф.И.О, дата
рождения, номер паспорта) сотрудник банка обязан под любым благовидным предлогом отказать клиенту в обслуживании и не позднее чем через сутки сообщить об этом факте в Росфинмониторинг, а тот, в свою очередь,-- проинформировать правоохранительные органы.
Официальная цель публикации черного списка -- облегчить участникам рынка исполнение закона и активизировать борьбу с легализацией преступных доходов.
В банках не исключают, что, делая черные списки публичными, Росфинмониторинг рассчитывает подключить к борьбе с легализацией преступных доходов не только подконтрольные ему организации, но и широкую общественность. "Если инициатива Росфинмониторинга получит широкую огласку, сигналы о подозрительных людях, компаниях и их
действиях будут идти изо всех сфер, а не только из финансовой",-- считает господин Баскаков.
Риски, сопряженные с реализацией инициативы Росфинмониторинга, могут перевесить возможные выгоды, полагают участники рынка. "Непонятно, как банки должны будут узнавать об обновлении списков на сайте Росфинмониторинга,-- беспокоится Александр Баскаков.-- Если участников рынка не будут об этом извещать, может сработать
человеческий фактор: банк вовремя не заметит обновления информации и в итоге может нарушить закон".
Банки также высказали опасение, что черные списки, размещенные на сайте Росфинмониторинга, могут быть использованы для недобросовестной конкуренции. "Интернет-сайты нередко подвергаются хакерским атакам,-- говорит начальник управления мониторинга операций клиентов СБ банка Елена Федосова.-- Есть риск, что в списке окажутся имена людей или
названия организаций, не имеющих никакого отношения к экстремистской деятельности".
Юлия Ъ-Шалимова, Светлана Ъ-Дементьева
SIA.RU: Главное
