Группа ВТБ объявила результаты деятельности по МСФО за 6 месяцев 2013 года

Сегодня Группа ВТБ публикует Промежуточную сокращенную консолидированную финансовую отчетность по состоянию на 30 июня 2013 года с Заключением независимых аудиторов по результатам обзорной проверки данной отчетности.

Андрей Костин, президент - председатель правления банка ВТБ, заявил: «Группа ВТБ продемонстрировала сильную динамику ключевых статей дохода на фоне быстрого роста объемов как корпоративного, так и розничного бизнеса. В то же время ухудшение макроэкономических условий оказало негативное влияние на динамику расходов на формирование резервов. В связи с этим мы внесли изменения в кредитные процессы и усилили функцию взысканию проблемной задолженности в розничном банковском бизнесе. Кроме того, мы успешно работаем над реализацией долгосрочных стратегических проектов, направленных на развитие розничного банкинга, рост низкорисковых направлений бизнеса, генерирующих процентные доходы, а также над присоединением ТрансКредитБанка и дальнейшей интеграцией Банка Москвы. Мы считаем, что успешная реализация данных задач в сочетании с имеющимися капитальными ресурсами позволит нам существенно увеличить стоимость бизнеса Группы в интересах акционеров».

ОСНОВНЫЕ ФИНАНСОВЫЕ И ОПЕРАЦИОННЫЕ ПОКАЗАТЕЛИ

Отчет о прибылях и убытках

• Группа ВТБ продемонстрировала сильную динамику основных статей дохода. Чистые процентные доходы и чистые комиссионные доходы в 1 полугодии 2013 г. увеличились на 33,7% и 17,4% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года соответственно.
• Динамика чистых процентных доходов была в основном обусловлена увеличением объемов кредитования, в том числе ростом розничного кредитного портфеля на 17,0% в 1 полугодии 2013 г. Чистая процентная маржа оставалась на стабильном уровне 4,4% во 2 квартале 2013 г. и в 1 полугодии 2013 г. (по сравнению с 4,5% в 1 квартале 2013 г. и 4,0% в 1 полугодии 2012 г.).
• Важными драйверами роста комиссионных доходов Группы остаются Розничный банковский бизнес и Транзакционный банковский бизнес, чистые комиссионные доходы которых в 1 полугодии 2013 г. составили 17,6 млрд руб. и 9,0 млрд руб. или 57,0% и 29,1% от совокупных чистых комиссионных доходов Группы (до исключения межсегментных операций), соответственно.
• Замедление темпов роста российской экономики в 1 полугодии 2013 г. оказало негативное влияние на стоимость риска в розничном и корпоративном кредитовании. Расходы на создание резервов под обесценение долговых финансовых активов выросли до 50,7 млрд руб. в 1 полугодии 2013 г. по сравнению с 32,3 млрд руб. в 1 полугодии 2013 г. Расходы на создание резервов под обесценение кредитов и авансов клиентам в годовом выражении достигли 1,8% от среднего объема кредитного портфеля, по сравнению с 1,4% в 1 полугодии 2012 г.
• Расходы на персонал и административные расходы составили 97,3 млрд руб. за 1 полугодие 2013 г., увеличившись на 17,8% по сравнению с 82,6 млрд руб. за 1 полугодие 2012 г., преимущественно за счет развития ключевых бизнесов Группы. Соотношение расходов и операционных доходов Группы составило 52,9% в 1 полугодии 2013 г. по сравнению с 52,0% в 1 полугодии 2012 г.
• В условиях ухудшения макроэкономической ситуации Группа продолжает уделять значительное внимание развитию своего страхового бизнеса. Группа ожидает, что российский страховой рынок продолжит демонстрировать высокие темпы роста как в розничном, так и корпоративном сегментах. Чистые операционные доходы от страховой деятельности Группы составили 5,8 млрд руб. 1 полугодии 2013 г. по сравнению с 3,6 млрд руб. в 1 полугодии 2012 г.

Отчет о финансовом положении

• Как в корпоративном, так и в розничном кредитовании Группа ВТБ продемонстрировала темпы роста выше среднерыночных. Средства клиентов показали еще более сильную динамику, что было обусловлено как существенным увеличением объема депозитов государственных органов власти, так и высоким потенциалом Группы в сфере привлечения клиентского фондирования. Отношение кредитов к общему объему средств клиентов Группы снизилось до 122,1% по состоянию на 30 июня 2013 г. по сравнению с 127,3% на 31 марта 2013 г. и 124,9% на 31 декабря 2012 г.
• Динамика показателей качества кредитного портфеля Группы соответствовала макроэкономическим тенденциям и тенденциям российского банковского рынка в 1 полугодии 2013 г. Доля неработающих кредитов в кредитном портфеле (включающем финансовые активы, классифицированные как кредиты и авансы клиентам, заложенные по договорам «репо») составила 5,5% на 30 июня 2013 г. по сравнению с 5,4% на 31 декабря 2012 г. Отношение резерва под обесценение к общему объему кредитного портфеля достигло 6,6% на 30 июня 2013 г. по сравнению с 6,4% на 31 декабря 2012 г.Уровень покрытия неработающих кредитов резервами составил 114,2 % на 30 июня 2013 г. по сравнению с 112,4% на 31 декабря 2012 г.
• Коэффициент достаточности капитала и коэффициент достаточности капитала первого уровня по состоянию на 30 июня 2013 г. составили 15,1% и 11,0% соответственно по сравнению с 14,7% и 10,3% на 31 декабря 2012 г. В мае 2013 г. Группа успешно завершила размещение выпуска акций банка ВТБ в размере 102,5 млрд рублей. Данное размещение осуществлялось в рамках российского регулирования среди российских и международных инвесторов в форме обыкновенных акций, обращающихся на Московской Бирже. Группа инвесторов, включающая как существовавших ранее, так и новых акционеров ВТБ, в том числе Norges Bank Investment Management, Qatar Holding LLC, Государственный Нефтяной Фонд Республики Азербайджан и китайский China Construction Bank, осуществили подписку и приобрели 55% от общего объема выпуска акций. Эта сделка позволила Группе ВТБ достичь своих целей по достаточности капитала, и при этом получить дополнительные ресурсы для дальнейшего развития своих ключевых бизнесов.

КЛЮЧЕВЫЕ БИЗНЕСЫ ГРУППЫ ВТБ

Корпоративно-инвестиционный банковский бизнес (КИБ)

• В 1 полугодии 2013 года Группе ВТБ удалось существенно нарастить корпоративный кредитный портфель и увеличить свою долю на рынке корпоративного кредитования с 14,7% до 15,0%. Совокупный объем корпоративных кредитов увеличился на 9,1% и составил 4 326,3 на 30 июня 2013 г. по сравнению с 3 964,6 млрд руб. на 31 декабря 2012 г.
• Глобальный транзакционный бизнес (ГТБ) продолжил совершенствование системы клиентских продаж и расширение своей клиентской базы за счет компаний среднего бизнеса, уделяя особое внимание работе с региональными клиентами. Во 2 квартале 2013 г. команда ГТБ разработала специализированные продуктовые решения в сфере управления расчетами и остатками на счетах для 50 корпоративных холдингов, объединяющих более 450 юридических лиц.
• В первом полугодии 2013 г. Группа успешно завершила интеграцию транзакционного бизнеса ТрансКредитБанка (ТКБ). В результате более 450 корпоративных клиентов ТКБ перешли на обслуживание в Банк ВТБ.
• ВТБ Капитал сохранил позиции ведущего инвестиционного банка России. По данным Dealogic по итогам 1 полугодия 2013 г. ВТБ Капитал занимает первое место в рэнкинге организаторов долговых выпусков для эмитентов из России и СНГ, организовав с начала года 62 размещения на сумму 10,3 млрд долларов США, заняв 10,2% доли рынка. ВТБ Капитал вновь стал лидером рэнкинга Dealogic по объему выпусков рублевых облигаций для эмитентов из России. В 1 полугодии 2013 г. компания провела 43 размещения на сумму 7 млрд долларов США, заняв 31,5% рынка.
• ВТБ Капитал также занял 1-е место на рынках акционерного капитала в России и странах СНГ, организовав, по данным Dealogic, за 6 месяцев 2013 г. 5 сделок в объеме 1,9 млрд долл. США, заняв 32,2% доли рынка. Кроме того, ВТБ Капитал занял первое место в рэнкинге Dealogic среди консультантов по сделкам M&A в Центральной и Восточной Европе, России и странах СНГ. За 1-е полугодие 2013 г. компания провела 9 сделок в Центральной и Восточной Европе объемом 11,8 млрд долл. США, заняв 18,1% доли рынка. В России ВТБ Капитал организовал 7 сделок с долей рынка в 30,9%.

Розничный банковский бизнес

• В соответствии с новой стратегией Розничного банковского бизнеса, представленной в июне 2013 г., Группа ВТБ продемонстрировала высокие темпы роста розничного кредитования, увеличив свою долю на российском рынке кредитов физическим лицам до 13,8% на 30 июня 2013 г. с 13,3% по состоянию на 31 декабря 2012 г.

Розничный кредитный портфель Группы ВТБ

• Структура розничного кредитного портфеля Группы по-прежнему определяется более высокими темпами роста кредитов наличными и кредитов, выданных по кредитным картам (56,4% совокупного портфеля кредитов физлицам на 30 июня 2013 г. и 55,7% на 31 декабря 2012 г.), а также кредитов на покупку автомобиля (9,1% совокупного портфеля кредитов физлицам на 30 июня 2013 г. и на 31 декабря 2012 г.) по сравнению с динамикой ипотечных кредитов (56,4% совокупного портфеля кредитов физлицам на 30 июня 2013 г. и 55,7% на 31 декабря 2012 г.),
• В связи с изменением макроэкономической ситуации и в соответствии с консервативной политикой Группы в сфере управления рисками Банк ВТБ24 в 1 полугодии 2013 г. предпринял активные шаги по оптимизации уровня риска в беззалоговом кредитовании, скорректировав политику выдачи кредитов и ценовые параметры по ряду кредитных продуктов. Ожидается, что данные меры, а также дальнейшее совершенствование системы взыскания проблемной задолженности окажут положительное воздействие на стоимость риска Группы в будущем.
• Важным фактором быстрого роста розничной депозитной базы Группы в 1 полугодии 2013 г. был значительный приток средств клиентов private banking ВТБ24. Объем депозитов состоятельных клиентов ВТБ24 увеличился на 46,9% в 1 полугодии 2013 г. до 314,5 млрд руб., что составляет 19,3% от общего объема розничной депозитной базы Группы по состоянию на 30 июня 2013 г.
• Лето Банк, дочерний банк Группы, созданный для работы в массовом клиентском сегменте, увеличил свой кредитный портфель до 8,6 млрд руб. по состоянию на 30 июня 2013 г., поддерживая высокие стандарты управления рисками при выдаче кредитов.
• По состоянию на 30 июня 2013 г. розничная сеть продаж Группы в России объединяет 1 401 офис (работают под брендами ВТБ24, Банка Москвы, ТКБ и Лето Банка), более 11 200 банкоматов.

Интеграция приобретенных банков

• Группа продолжает успешно работать над интеграцией ТрансКредитБанка (ТКБ). Корпоративный и инвестиционный бизнесы ТКБ переводятся в Банк ВТБ и Банк Москвы. В то же время с августа 2013 г. во всех офисах ТКБ стали доступны продукты и услуги ВТБ24, в том числе кредиты наличными, кредитные карты, ипотечные кредиты и депозиты. В 3 квартале 2013 г. Группа начала процесс присоединения ТКБ к ВТБ24.
• Банк Москвы продолжает развиваться как универсальный коммерческий банк в рамках Группы ВТБ. В соответствии с данной стратегией работа Банка Москвы с крупными корпоративными кредитами координируется в рамках Корпоративно-инвестиционного банковского бизнеса, а работа с физическими лицами – в рамках Розничного банковского бизнеса. Ключевым направлением деятельности Банка Москвы является обслуживание компаний среднего и малого бизнеса, выполняющих государственные и муниципальные заказы в Москве и Московской области. В этой связи важным приоритетом для Банка Москвы является сохранение и расширение партнерства с Правительством Москвы. Одновременно с развитием бизнеса банка в Москве и Московской области Группа планирует развивать региональную сеть Банка Москвы с целью увеличения его присутствия в ряде целевых регионов.

Информация о Группе ВТБ:

ОАО Банк ВТБ и его дочерние банки (далее – группа ВТБ или Группа) являются ведущей российской финансовой группой, предоставляющей широкий спектр банковских услуг в России, СНГ, странах Европы, Азии, Ближнего Востока, Африки и в США.

В России Группа осуществляет банковские операции через один материнский (Банк ВТБ) и пять дочерних банков, крупнейшими из которых являются ВТБ24, Банк Москвы и «ТрансКредитБанк».

За пределами России Группа осуществляет свою деятельность через 15 дочерних банков, расположенных в странах СНГ (Армения, Украина (два банка), Беларусь (два банка), Казахстан и Азербайджан), в Европе (Австрия, Кипр, Германия, Франция, Великобритания и Сербия), в Грузии, в Африке (Ангола), а также через два представительства, расположенные в Италии и Китае, через два филиала ВТБ, расположенные в Китае и Индии, а также через 2 филиала ВТБ Капитал, Плс в Сингапуре и Дубае. Инвестиционно-банковское подразделение Группы осуществляет брокерские и дилерские операции в США, проводит операции с ценными бумагами и предоставляет финансовые консультации в Гонконге, а также занимается инвестиционно-банковской деятельностью в Болгарии.

Группа ВТБ работает в сферах Корпоративно-инвестиционного и розничного банкинга. В рамках корпоративно-инвестиционного банковского бизнеса Группа предоставляет широкий спектр продуктов и услуг, таких как кредитование, внешнеторговые сделки, синдицированные кредиты, депозиты и расчетные услуги, андеррайтинг на долговых и акционерных рынках капитала, проектное финансирование, финансирование сделок по слиянию и поглощению, консультационные услуги, депозитарное обслуживание, управление активами и венчурные фонды. В сфере розничного банковского бизнеса ВТБ предлагает своим клиентам депозиты и расчетные счета, кредитование, а также ряд дополнительных сервисов для физических лиц и компаний малого бизнеса.

Основным акционером ВТБ является российское государство в лице Федерального агентства по управлению федеральным имуществом, которому принадлежит 60,9% акций ВТБ.