Что дает индивидуальный инвестиционный счет и как его открыть?

Система индивидуальных инвестиционных счетов (ИИС) действует с начала 2015 года. За три года было открыто более 300 тыс. таких счетов, причем почти каждый второй ИИС был открыт новыми инвесторами, которые раньше не имели брокерских счетов, а общая сумма средств, привлеченных на ИИС, превысила 40 млрд руб.¹ Управляющий офисом БКС Премьер⁴ в Иркутске Эдуард Семёнов рассказывает о том, что такое индивидуальный инвестиционный счет, в чем его плюсы и какой тип счета выбрать инвестору.

Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) — это брокерский счет с льготой от государства в виде возможности получения инвестиционного налогового вычета. Средства, внесенные на ИИС, могут быть инвестированы в различные ценные бумаги – акции, облигации, биржевые ноты и т.д.

Характеристики ИИС

• Открыть ИИС может физическое лицо — налоговый резидент РФ;
• Физическое лицо вправе иметь только один ИИС;
• Максимальный годовой взнос – 1 млн руб.;
• Вносить на ИИС можно только рубли. Инвестор может менять вид счета (брокерский или доверительное управление) без прерывания срока действия счета;
• Частичный и (или) полный вывод (возврат) средств до истечения трех лет с даты открытия ИИС означает досрочное расторжение договора и лишает инвестора права на получение налоговых вычетов

Налоговые вычеты (возврат налога на доходы физических лиц) на внесенные денежные средства на ИИС². При долгосрочном инвестировании инвестору предоставляется право выбрать один из двух вариантов вычета.

Первый вариант: вычет 13% с вложений на ИИС в течение года.

• В сумме, внесенной на ИИС в течение года, с взносов не более 400 тыс. рублей в год и с доходов, полученных за счет инвестирования с ИИС на протяжении не менее трех лет.
• Возможен возврат до 52 тыс. руб. в год.

Второй вариант: вычет 13% с доходов от операций по ИИС.

Вычет предоставляется на всю сумму на ИИС при закрытии счета по истечении трехлетнего периода;

• предельный размер вычета не ограничен.

Плюсы ИИС для инвестора

• ИИС – это возможность практически безболезненно попробовать свои силы на фондовом рынке, начав с понятных инструментов, например, облигаций.

• Это реальный, осязаемый финансовый стимул от государства, которое, по сути, может подарить владельцам счетов налоговый вычет.

• ИИС – по своей природе долгосрочный инструмент, и это должно приучать людей к долгосрочным инвестициям, и в этом отношении ИИС интересное решение для достижения важных финансовых целей в жизни. Кстати, стратегии ИИС могут отлично вписаться в персональные финансовые планы, которые бесплатно составляют для клиентов финансовые советники БКС Премьер.

• Имущество на ИИС передается наследникам без взимания налога.

Как открыть ИИС в БКС Премьер

Индивидуальные инвестиционные счета в БКС открыли уже более 40,4 тыс. человек³.

Для открытия ИИС достаточно обратиться с паспортом в любой офис компании. При открытии индивидуального инвестиционного счета:

• можно выбрать, куда перечислять доходы от сделок, купоны и дивиденды: на банковский счет или на ИИС;
• вычеты перечисляются на любой счет, реквизиты указанные клиентом;
• широкий выбор готовых инвестиционных стратегий;
• средства на ИИС можно держать в деньгах и (или) ценных бумагах.

Также специалисты БКС Премьер помогут бесплатно оформить документы на получение вычета.

[photo 31992]

г. Иркутск, ул. Свердлова, 43а
8-800-500-40-40 www.bcspremier.ru 

ООО «Компания БКС» лицензия ФСФР №154-04434-100000 от 10.01.2001 на осуществление брокерской деятельности. Без ограничения срока действия.