Вчера на заседании правительства под руководством Виктора Зубкова был одобрен законопроект, изменяющий
формулировки закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем".
Закон "о противодействии легализации" предписывает сейчас банкам, участникам рынка ценных бумаг, риэлтерам, страховым и лизинговым компаниям, ломбардам сообщать Росфинмониторингу об операциях с наличными на сумму более 600 тыс. руб. Однако требование распространяется лишь на шесть видов операций. Это прежде всего снятие или зачисление на счет юридического лица наличных средств, "если это не обусловлено характером его хозяйственной деятельности", а также покупка/продажа иностранной валюты физическими лицами и приобретение ими ценных бумаг за наличный расчет. Такая операция, как снятие наличных со счета физического лица, контролю Росфинмониторинга не подлежит -- это и меняют поправки.
Одной из популярных в 2005-2007 годах схем обналичивания стало снятие со счетов физическими лицами средств, поступивших им от продажи ценных бумаг с завышением их стоимости. Чтобы закрыть эту схему и осложнить разработку новых, Белый дом решил вообще отказаться от закрытого списка контролируемых наличных операций -- и для юридических, и для физических лиц. Росфинмониторинг получит право контроля всех наличных операций на сумму свыше 600 тыс. руб.
Нововведение явно облегчит жизнь банкам, которым теперь не нужно рисковать при выяснении, обусловлено ли снятие наличных юридическим лицом со счета в банке "характером его деятельности",-- информацию в Росфинмониторинг будет необходимо отправлять в любом случае. Но одобрение законопроекта означает закрепление нынешней позиции
правительства и ЦБ, с точки зрения которых обналичивание и легализация преступных капиталов практически одно и то же.
Вадим Ъ-Вислогузов, Дмитрий Ъ-Бутрин, Петр Ъ-Нетреба
SIA.RU: Главное
