ЦБ приступил к реализации законов по использованию ЦФА во внешнеторговой деятельности

31 июля Банк России выпустил проект указания, в котором сформулировал правила для иностранных компаний, выполняющих функции номинальных держателей в отношении цифровых финансовых активов. Оно появилось буквально на следующий день после принятия в третьем чтении Госдумой поправок в законодательство, касающихся обращению зарубежных ЦФА в российской инфраструктуре.

Согласно документу, хранить цифровые активы могут только те иностранные компании, которые по закону могут владеть и управлять ценными бумагами и имуществом в своей стране.

Эти компании должны предоставлять российским площадкам (операторам информационных систем, ОИС) информацию о своих клиентах, как физических, так и юридических лицах. В частности, они будут обязаны в течение семи рабочих дней после запроса от оператора раскрывать ФИО, гражданство, дату рождения, номер документа, удостоверяющего личность, и другие личные данные клиента. Номинальный держатель также должен будет предоставлять и информацию о количестве цифровых активов, принадлежащих его клиентам, и сведения об идентификации этих активов.

Предложенный проект указания Банка России в части предоставления российскому ОИС информации о своих клиентах соответствует мировой практике по обмену информацией для обеспечения процедур комплаенса и KYC в финансовой сфере, поясняет управляющий партнер юридической группы «Плотников и партнеры» Илья Плотников. Для выполнения регуляторных требований операторы информационных систем должны обладать полной и достоверной информацией о конечных бенефициарах ЦФА, отмечает он. Российский регулятор исходит из принципа полного раскрытия информации о клиентах и их активах в ЦФА, что в целом соответствует в первую очередь подходам, принятым в рамках стандартного антиотмывочного законодательства, которое является универсальным в мировой практике, считает партнер юрфирмы О2 Consulting Дарья Носова. Например, в европейских странах он более-менее одинаков: иногда соответствующая информация не объявляется «на входе», а раскрывается по запросу компетентных органов ad hoc (в определенных случаях), поскольку отношения номинального держателя и его клиентов трактуются как фидуциарные (доверительные), указывает преподаватель юридического факультета МГУ им. М. В. Ломоносова Максим Башкатов.

Вместе с тем следует учитывать особенности российского законодательства. В частности, на Западе нет такого понятия, как ЦФА, указывает СЕО биржи EXVED Сергей Менделеев.

Ксения Куликова, Ян Назаренко