Ипотека: тренды изменились #ипотека

Совокупный объем новых ипотечных кредитов в сентябре уменьшился на 5,3% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года.

Поэтому инструментом борьбы с бедностью должна являться комплексная система поддержки семей с детьми.

Такое поручение дал президент.

По предварительным данным ДОМ.РФ и Frank RG, за десять месяцев текущего года российские банки выдали более 1,3 млн кредитов на сумму 3,2-3,3 трлн рублей – больше, чем за весь прошлый год.

В 2020 году россияне стали реже досрочно погашать самые длинные кредиты — ипотечные.

Банк России предлагает снизить коэффициенты риска по ипотечным кредитам, что позволит банкам высвободить около 300 млрд руб. капитала. Теоретически это должно позволить выдать более 3 трлн руб. новых ипотечных кредитов. Однако эксперты настроены скептически — большая часть этой суммы будет «съедена» резервами, которые придется создать по уже выданным кредитам. Так что уместнее, по их мнению, говорить не о росте рынка, а о предотвращении падения.

Банк «Открытие» снизил ставки по всем базовым программам ипотечного кредитования на 0,7 п.п. Кроме того, банк увеличил скидки для зарплатных и корпоративных клиентов, а также улучшил условия по кредитам с крупными суммами и по партнерским проектам.

Банк «Открытие» начинает прием заявок по программе «Семейная ипотека», которая позволяет семьям с детьми приобрести жилье по ставке 4,7%. Разницу между ставкой 4,7% и ставкой банка субсидирует государство. Получить кредит на льготных условиях могут семьи, в которых с 1 января 2018 по 31 декабря 2022 года родится второй или последующий ребенок.

Банки в марте увеличили объем выдачи ипотеки на 55%, а число выданных кредитов — на 40%, следует из подсчетов бюро кредитных историй «Эквифакс».

О том, как в условиях самоизоляции оформить ипотеку, не выходя из дома, во время пресс-конференции, которая прошла в режиме онлайн, рассказала Юлия Кальвина, заместитель председателя Байкальского банка Сбербанка.

Теперь взять кредит на приобретение квартиры в «Открытии» можно по ставке от 8,8%. годовых. Предложение действует в рамках программы «Новостройка» на покупку строящегося жилья при условии оформления заявки через онлайн-сервисы банка. В зависимости от размера кредита, первоначального взноса и канала подачи заявки ставка может быть увеличена до 9,9%.

Президент Владимир Путин 16 апреля распорядился запустить программу льготной ипотеки со ставкой 6,5% на покупку нового жилья комфорт-класса для поддержки строительной отрасли. Рассуждая о перспективах будущей программы, участники рынка говорят, что ставка низкая, программа замечательная, но есть несколько “но”.

Правительство собирается ограничить полную стоимость потребительских кредитов, обеспеченных ипотекой. Для классической ипотеки предлагаемые меры, по мнению участников рынка, будут иметь не слишком большое значение, зато могут привести к снижению выдачи нецелевых кредитов под залог недвижимости.

Сбербанк организовал ипотеку с доставкой на дом. Это позволяет клиентам банка проводить сделки по приобретению жилья с использованием заемных средств даже в условиях всеобщей самоизоляции.Сотрудники банка, обеспеченные средствами индивидуальной защиты, приезжают домой к клиенту для выпуска усиленной электронной цифровой подписи, подписания кредитной документации и отправки документов на регистрацию перехода прав собственности в электронном виде.

Аналитики «Эксперт РА» предсказывают повышение уже в первом полугодии 2020 года, сообщает РБК.

Из топ-15 банков по объему выдачи ипотечных кредитов восемь повысили ставку по кредитам на новостройки и по рефинансированию, десять — по кредитам на вторичном рынке. Сохраняют ставки по кредитам на первичном рынке на прежнем уровне государственные банки, а повышают — в большинстве случаев частные банки и банки с иностранным участием.

Альфа-Банк продолжает открывать ипотечные центры в городах страны. Теперь и жители Иркутска смогут оформить ипотеку по адресу ул. Литвинова, д. 2. «Ипотека — это часть большого пути к решению квартирного вопроса, который начинается с правильного выбора риелтора и застройщика, поиска жилья. Потом заемщик выходит на сделку, приобретает желанную квартиру, делает ремонт. Задача Альфа-Банка – сделать весь этот процесс предельно простым и понятным для клиента", - отмечает Ольга Беспечная, региональный управляющий ОО «Иркутский» Альфа-Банка.

Президент РФ Владимир Путин объявил о необходимости каникул для потребительских и ипотечных заемщиков, чьи доходы снизились на 30% и более. При этом понятного алгоритма предоставления льготы пока нет, говорят эксперты. Неясен и вопрос оценки снижения доходов. По их мнению, 30-процентный порог для снижения дохода большое число граждан не защитит.

Ипотечное кредитование в 2020 году пойдет на спад, ожидают аналитики. Объемы выдачи ипотеки могут упасть на 20–25% из-за эпидемии коронавируса. Негативные прогнозы предполагают рост ипотечных ставок до 12% годовых. Предотвратить обвал рынка могут масштабные меры со стороны государства, как это было в 2015 году.

Банк "Открытие" решил поднять ставку по ипотеке на полтора процентных пункта, оставив на прежнем уровне стоимость беззалоговых кредитов. Еще раньше повышать ставки по ипотеке стали банки с иностранным капиталом — Росбанк, Юникредит-банк, Райффайзенбанк.

Прежде всего на повышение пошли банки с иностранным капиталом — Росбанк, Юникредит-банк, Райффайзенбанк. Другие банки также рассматривают вопрос о повышении ставок, однако ждали решения Банка России по изменению или сохранению ключевой ставки.

Стоит ли ждать падения цен на новостройки, как произошло это в кризисном 2014 году? Купить квартиру сегодня или отложить до лучших времен? Эксперты строительной отрасли объясняют, в чем принципиальное отличие 2014 и 2020 года.

На фоне ухудшения экономической ситуации россияне хотят успеть взять ипотеку по выгодным условиям, сообщает Коммерсантъ.

Крупные банки начинают повышать ставки ипотеки. Уже увеличили ставки Юникредит-банк и Транскапиталбанк. Готовятся повышать ставки Абсолют-банк и Райффайзенбанк, другие банки намерены корректировать условия в зависимости от экономической ситуации.

Согласно аналитической записке Банка России, рост доступности ипотеки может привести к снижению доступности жилья для населения, о чем говорит опыт многих стран мира. А в Сбербанке подсчитали, что в России это уже происходит: при продолжительном снижении средней ставки по ипотеке и удлинении сроков кредитования средний платеж по кредиту за два последних года вырос более чем на 10%.

Средний размер ипотечного кредита на покупку квартиры в России вырос на 22,1% за год и достиг 2,26 млн рублей. Среди всех регионов страны размер кредита снизился только в Ивановской и Калужской областях, а также Адыгее. В подавляющем большинстве регионов размер кредита меньше среднероссийского, минимум отмечен в Республике Марий Эл – 1,12 млн рублей. Выше всего он в Москве – 4,39 млн рублей. При этом более 40% тех, кто берет ипотечный заём, не состоят в браке, а средний возраст заемщиков снизился на год.

Депутаты собираются дать возможность гражданам самим продать жилье, которое находится в залоге у банка. По мнению авторов поправок, так заемщики, испытывающие сложности с обслуживанием кредита, смогут продать квартиру максимально выгодно и быстро. Крупные банки утверждают, что уже давно используют практику согласия на самостоятельную реализацию предмета залога. Эксперты полагают, что закон может выступать защитой от нелегальных кредиторов.

Темпы выдачи ипотеки замедляются, средние суммы и сроки по ней растут. О том, что происходит на ипотечном рынке Иркутска, рассказал Владимир Чернышев, управляющий региональным офисом банка «Открытие» на пресс-конференции, посвященной подведению итогов 2019 года. 

Впервые за четыре года рынок ипотеки упал. Объемы выдачи жилищных кредитов в России по итогам 2019 года сократились на 5%, а на региональном рынке – на 9,7%. При этом ставки по ипотеке упали на исторический минимум. Что происходит? Почему ставки падают, а объемы выдачи не растут? Какой прогноз по рынку ипотеки на 2020 год? Об этом SIA.RU рассказали эксперты.

Об этом в четверг вице-премьер РФ Марат Хуснуллин. При этом спикер обещал учесть сообщения, полученные им от граждан в соцсетях.

За 2019 год банк выдал жителям Иркутской области 683 млн рублей на приобретение жилья в ипотеку, это на 730% больше результата 2018 года. 338 жителей региона в минувшем году смогли приобрести собственное жилье с помощью ипотечного кредита от банка «Открытие». Об ипотечных результатах и перспективах развития рынка недвижимости в рамках пресс-конференции в Иркутске рассказал Владимир Чернышев, управляющий региональным офисом банка «Открытие».

Альфа-Банк улучшил условия по ипотечным кредитам. Теперь клиенты могут получить ипотеку на строящееся жильё по ставке от 7,99%, на вторичное от 8,39% и на рефинансирование от 8,49% Ставки снижены до...

С 11 февраля ВТБ снижает ставки на 0,5 п.п. по всей линейке ипотечных программ. Кредит на готовое и строящееся жилье теперь доступен по ставке от 7,9% годовых. Рефинансирование действующей ипотеки другого банка можно оформить под 8,5%.

Банк «Открытие» в 2019 году нарастил выдачи ипотеки в 1,9 раза — до 92 млрд рублей — против 48,1 млрд в 2018-м, заняв рекордное 4-е место по объемам выдачи ипотечных кредитов. Причем такой результат достигнут на фоне падения жилищного кредитования в 2019 году на 5% после двух лет подряд рекордных выдач и двузначных темпов роста.

Председатель Банка России Эльвира Набиуллина сообщила, что средняя ставка по ипотеке в декабре обновила исторический минимум, но есть потенциал для дальнейшего снижения. Заявление прозвучало по...

5 553 записи об ипотеке в декабре 2019 года внесло в Единый государственный реестр недвижимости. Это на 9% больше, чем в декабре 2018 года, когда было внесено 5 098 таких записей. Такие данные приводит Управление Росреестра по Иркутской области.

Банк «Открытие» в 2019 году увеличил выдачи ипотеки в Иркутской области в 2,7 раз – до 750 млн рублей - против 270 млн в 2018-м. По России банк в 2019 году нарастил выдачи ипотеки в 1,9 раза – до 92 млрд рублей против 48,1 млрд в 2018-м. Причем такой результат достигнут на фоне падения российского рынка ипотеки в 2019 году после двух лет подряд рекордных выдач и двузначных темпов роста.

Впервые за четыре года рынок ипотеки в России упал на 5%. Это произошло несмотря на то, что ставки по ипотеке достигли исторического минимума, отмечают аналитики ЦИАН. При этом потенциал у рынка есть – объем выданных ипотечных кредитов достиг 7% от ВВП России, в то время как развитых странах он составляет 20-25%.

Благодаря мощнейшей государственной поддержке и последовательному смягчению монетарной политики ЦБ ипотечные ставки достигли рекордного минимума — 9% годовых. Однако, несмотря на то, что развитие ипотеки сегодня поддерживается на государственном уровне, ожидать дальнейшего существенного ее удешевления в этом году не стоит.

Рост отметил полпред президента РФ в ДФО Юрий Трутнев на совещании во Владивостоке. Сообщают РИА Новости.

Государственная программа «Дальневосточная ипотека» под 2% годовых стартовала в начале декабря 2019 года, а банки уже фиксируют ажиотажный спрос на нее. При этом длинные новогодние каникулы совсем не остудили спрос. Вместе с заманчивыми условиями появилось и большое количество вопросов. Портал SIA.RU разбирался в них с помощью банковских экспертов.

Обещанное президентом Владимиром Путиным в недавнем послании Федеральному собранию расширение программы материнского капитала позволит семьям, которые в ближайшие годы родят двоих детей, сэкономить почти 2 млн руб. при покупке квартиры в ипотеку. Такие расчеты сделаны аналитическим центром «Дом.РФ».

Теперь семья сможет потратить деньги на строительство или реконструкцию жилого дома на садовом земельном участке. Сообщает Российская газета.

По данным Фонда общественного мнения (ФОМ), идеальной для россиян считается семья с двумя или тремя детьми, однако в реальности ребенка планируют завести далеко не все. Препятствием являются отсутствие стабильного дохода и жилья и материальные затраты на содержание нового члена семьи. Однако меры господдержки, которые большинство респондентов называют важными, в реальности повлияли на решение завести ребенка только у 13% опрошенных.

В Госдуме надеются, что оформление материнского капитала на первого ребенка начнется в марте-апреле. Об этом «Известиям» заявила член комитета нижней палаты по труду, социальной политике и делам ветеранов Светлана Бессараб.

Бюро кредитных историй (БКИ) фиксируют снижение требований банков к ипотечным заемщикам, что может привести к увеличению рисков. Пытаясь улучшить качество портфелей, кредиторы уже начали ужесточать подход при выдаче займов наличными. Эксперты полагают, что в 2020 году банки будут внимательнее относиться к заемщикам во всех сегментах кредитования, однако продолжат активно привлекать ипотечников, несмотря на снижение оценки их риска: эти клиенты все еще остаются наиболее стабильными.

ВТБ достиг рекордных показателей по новым выдачам ипотечных кредитов с господдержкой — в ноябре 2019 г. доля банка на рынке выросла до 61%. Общая доля льготных продаж ВТБ с февраля 2018 года по ноябрь 2019 года достигла 33%. Об этом свидетельствуют данные, опубликованные Министерством финансов.

Ставки по ипотечным кредитам в России продолжат снижаться, заявил президент—председатель правления Сбербанка Герман Греф. Он считает, что ужесточать для банков выдачу ипотеки не нужно. ...

Депутаты придумали, как облегчить рефинансирование ипотеки для семей, использовавших материнский капитал. Сейчас этому мешают регистрация залога и согласие органов опеки. Новый законопроект снимет вопросы, заодно облегчив рефинансирование ипотеки и для других заемщиков, что актуально в условиях продолжающегося падения ставок. Правда, в документе забыли предусмотреть механизм контроля того, чтобы новый кредит действительно шел на погашение прошлого.

Тенденция снижения ставок по ипотечным кредитам продолжилась. Ставки по фактически выданным в ноябре кредитам снизились до уровня 9,19%, свидетельствует опубликованная статистика Банка России за ноябрь.. Значительный вклад в снижение ставки внесла растущая популярность программы «семейной ипотеки», выдаваемой под 5% и менее. Без учета этой программы ставки по кредитам на новостройки достигли 9%. По кредитам на вторичном рынке ставки снизились до 9,51%.

В ноябре 2019 года Управлением Росреестра по Иркутской области зарегистрировано 5 098 записей об ипотеке. Это на 20% меньше чем в октябре, когда ведомством было зарегистрировано 6 364 таких...

В опубликованном Банком России бюллетене «О чем говорят тренды» говорится, что средняя ставка по ипотечному кредиту у российских банков упала до 9,2%, что является историческим минимумом. Согласно предыдущим наблюдениям, показатель находился на уровне 9,68%.

Банк России предложил ужесточить условия выдачи ипотеки на фоне роста долговой нагрузки населения и доступности ипотечного кредитования для заемщиков с высоким уровнем долговой нагрузки. Сделать это регулятор предлагает введением надбавок к коэффициентам риска в зависимости от показателя долговой нагрузки и размера первоначального взноса. В АКРА считают, что у банков достаточный запас капитала и меры окажут на рынок незначительное влияние. Рост же ипотеки продолжится: доля ее на кредитном рынке в сравнении с развитыми странами все еще невысока, ставки снижаются, а государство продолжает стимулировать сектор.

Ставки по ипотеке упали до исторических минимумов, однако пока это не привело к росту объемов выдачи. Что сдерживает спрос и стоит ли ждать дальнейшего снижения ставок? Об этом SIA.RU рассказали эксперты.

Банк ДОМ.РФ запускает программу по обмену имеющегося жилья на квартиру в новостройке по программе «Trade-in с ипотекой», сообщила пресс-служба банка. Застройщики будут принимать старую квартиру в счет оплаты новой, а банк предоставит кредит на оплату разницы в цене.

Банк России опубликовал статистику развития ипотечного рынка за октябрь. За 10 месяцев 2019 года выдан 1 млн кредитов (-14% к 10 мес. 2018 г.) на сумму 2,23 трлн руб. (-6%). Эксперты связывают снижение объемов выдачи с сокращением объемов кредитов, выдаваемых на цели рефинансирования. Так за 10 месяцев 2019 г., по оценкам ДОМ.РФ и FRG, на эти цели выдано 52 тыс. кредитов на 116 млрд руб. (около 5% всей выдачи), в прошлом году – 145 тыс. кредитов на 293 млрд руб. (12% выдачи).

В октябре 2019 года Управлением Росреестра по Иркутской области зарегистрировано 6 364 записи об ипотеке. Это на 18% больше чем в сентябре, когда ведомством было зарегистрировано 5 409...

В Байкальском банке Сбербанка подано 380 заявок на ипотечные каникулы. При этом заявок на реструктуризацию, которую предоставляет сам банк, в десятки раз больше, сообщил на пресс-конференции Олег Ганеев, заместитель Председателя Правления Сбербанка.

Средневзвешенная ставка предложения топ-15 ипотечных банков на 12 ноября снизилась до 9,2%. Такие данные следуют из совместного мониторинга ДОМ.РФ и FrankRG.

Российские банки начали снижать ипотечные ставки. Прошло две недели после того, как Банк России понизил размер ключевой ставки, доведя ее до 6,50% годовых с 7,00% ранее. Логично было бы ожидать, что кредитные продукты для потребителей тоже подешевеют - но вряд ли так значительно, как это сделал для банков ЦБ, считает Анна Бодрова, старший аналитик «Информационно-аналитического центра «Альпари»:

ЦБ сообщил об увеличении доступности ипотеки в России. Активный рост рынка происходит на фоне снижения ставок по кредитам на жилье. В ближайшие годы вполне вероятно достижение уровня 7–8% годовых по ипотеке, уверена глава ЦБ Эльвира Набиуллина. Эксперты более консервативны в своих прогнозах и отмечают высокую историческую волатильность стоимости рублевого фондирования. Однако тоже ожидают снижения ставок ниже 8% годовых.

За три месяца с момента введения ипотечных каникул этим инструментом воспользовались лишь немногие заемщики. Кредиторы связывают низкий спрос с высокой дисциплиной граждан и использованием других инструментов, предлагаемых банками. Однако правозащитники уверены, что банкиры просто недостаточно информируют клиентов о возможности ипотечных каникул, и выступают за расширение списка трудных жизненных ситуаций, при которых граждане могут отсрочить выплаты.

По инициативе банков депутаты готовят поправки в законодательство, которые позволят продавать жилье с выделенными детям долями и брать ипотеку. Сейчас кредиты на жилье для таких семей недоступны. И банки, и правозащитники уверены — решением проблемы могло бы стать обязательство по выделению детских долей уже после погашения ипотеки.

В сентябре было установлено сразу несколько рекордов на рынке ипотеки. Согласно данным Банка России, количество и объем кредитов на покупку жилья, выданных за месяц 30 крупнейшими банками, оказались самыми высокими с начала года. Средняя ставка при этом оказалась самой низкой, а средний размер — самым высоким.

Уровень доступности жилья достиг исторического максимума, сообщает ЦБ в очередном выпуске "Обзора рисков финансовых рынков".

Снижение ключевой ставки ЦБ в сентябре и введение нового регулирования на рынке потребкредитования побудило банки снизить ставки по ипотечным жилищным кредитам. В результате у крупнейших игроков ставки по ипотеке опустились ниже 9%.

Доля ипотечных кредитов в России в ближайшие 10 лет может увеличиться с 7% до 15% ВВП, заявил главный аналитик Сбербанка Михаил Матовников на XVII Международном банковском форуме. По словам эксперта, рост ипотечных кредитов возможен при снижении инфляции и ипотечных ставок.

Размер рекомендованного семейного дохода в России, комфортного для обслуживания среднего ипотечного кредита, на 01.08.2019г. увеличился до 75,6 тыс. руб. Основными причинами роста данного показателя стали увеличение среднего размера ипотечного кредита на 4,5% и средней ставки на 0,4 процентного пункта, считают эксперты Национального бюро кредитных историй (НБКИ).

Россельхозбанк снизил ипотечную ставку по акции «Мечты сбываются». Теперь заемщики могут оформить ипотеку на покупку квартиры на первичном или вторичном рынках недвижимости, включая таунхаусы, по ставке от 9,2% годовых c первоначальным взносом 20% и более. Предложение распространяется также на ипотечные программы для молодых семей.

Сбербанк снижает процентные ставки по ипотечным кредитам. Теперь приобрести квартиры в новостройке в ипотеку можно по ставке от 7,6% годовых, а квартиру на вторичном рынке — от 9,1%.

В июне 2019 года в России продолжился рост кредитования. Было выдано 3,15 млн новых кредитов общим объемом свыше 709,75 млрд руб. Количество выданных кредитов выросло на 5%, а объемы кредитования снизились менее чем на 1% по сравнению с прошлым июнем. При этом растут все виды кредитов, кроме ипотеки, сообщает Объединенное Кредитное Бюро (ОКБ).  

Чуть более года в России действует льготная детская (семейная) ипотека. Несмотря на крайне привлекательную ставку – 6% годовых – программа не пользуется спросом. По данным Минфина, с февраля 2018 г. по апрель 2019 г. было выдано 9422 льготных кредита на 23,7 млрд руб., что составляет менее 1% от всех выданных ипотечных кредитов за этот срок. Как показал опрос SIA,RU, в иркутских банках на «детскую» ипотеку приходится также небольшой процент ипотечных выдач – от 1,3% до 3,0%. В чем причина низкого спроса?

Банк России на своем июльском заседании будет рассматривать возможность снижения ключевой ставки, в том числе возможно обсуждение движения вниз не на стандартный шаг в 0,25 процентного пункта, но и на 0,5 процентного пункта. Фактически это сильный, хотя и неформальный, сигнал рынкам о том, что ставка с большой вероятностью будет снижена.

Структура выдачи ипотеки меняется: доля квартир, приобретаемых с помощью ипотеки на вторичном рынке, продолжает расти, а доля новостроек – падать. И предпосылок для изменения этой ситуации нет. А вот тема рефинансирования может стать более актуальной на фоне новой волны снижения ставок, рассказали опрошенные SIA.RU банкиры.

Рост ставок, который начался осенью 2018 года, негативно отразился на рынке ипотеки. Жилищные кредиты оказались самыми чувствительными к действиям ЦБ. Впервые с начала ипотечного бума 2017–2018 гг. произошло замедление выдач: за четыре месяца 2019 года в Иркутской области было выдано на 16% меньше кредитов. В чем причина падения? Только ли в повышении ставки? Об этом SIA.RU рассказали банкиры.

Иркутская область на 11-м месте по доступности жилья среди 84 российских регионов, об этом сообщает РИА Новости. Агентство составило очередной рейтинг регионов, позволяющий оценить потенциальные возможности покупки типовой квартиры площадью 60 квадратных метров семьей с одним ребенком.

Еще совсем недавно получение ипотечного кредита означало длительный стресс с систематическим посещением офиса банка и сбором самых разнообразных документов. Однако теперь ипотека оказалась в авангарде цифровизации: только в этом году ключевые игроки рынка внедрили ряд удобных и полезных сервисов, значительно облегчающих жизнь ипотечного заемщика.

Июньское решение о снижение ключевой ставки подстегнет рынок кредитования, объемы кредитования вырастут, считают  банкиры, опрошенные SIA.RU. Особенно заметно это может сказаться на ипотечном кредитовании, которое оказалось наиболее чувствительно к повышению ставки осенью 2018 года.

Ставки по ипотечным кредитам могут опуститься до уровня 8% в ближайшей перспективе, заявил глава Сбербанка Герман Греф в программе «Действующие лица с Наилей Аскер-заде» на телеканале «Россия 1». «У меня есть ощущение, что вполне может быть снижена ставка Центрального банка, и ставки по кредитам пойдут вниз»,— сказал он.

С начала 2019 года портфель ипотечных кредитов банка «Открытие» в Иркутской области вырос на 83 млн рублей (+17%)). По данным на 1 апреля 2019 года он составил 565 млн рублей.  За...

Несмотря на продолжающееся повышение ставок по ипотечным кредитам, объем выдач ипотеки в России даже по сравнению с рекордным 2018 годом продолжает расти. Хотя во второй половине 2019 года темпы роста ипотеки могут замедлиться, она останется значимым драйвером роста рынка розничного кредитования в России. Об этом заявили эксперты банка «Открытие».

Единый институт развития в жилищной сфере ДОМ.РФ предлагает вновь скорректировать показатели нацпроекта «Жилье и городская среда». Если ранее Минстрой выступал за приведение в...

Доля ипотечных кредитов в России с просрочкой свыше 90 дней в общем количестве действующих кредитов данного типа на 01.04.2019 года составила 1,5%. В Иркутской области доля «плохих» кредитов по ипотеке, несмотря на существенный рост выдачи, за год осталась неизменной и составила 1,3%.

Еще прошлым летом казалось, что ипотечные ставки будут снижаться бесконечно. Но экономические обстоятельства изменились, и с сентября 2018 года ЦБ был вынужден уже дважды повысить ключевую ставку. Российские банки медлить не стали и вслед за ЦБ подняли ставки, по ипотеке они вновь стали двузначными. Однако недавно Владимир Путин в послании Федеральному собранию заявил, что среднюю ставку по ипотеке нужно снизить до 8% годовых. Кроме того, президент предложил ввести ипотечные каникулы для граждан, лишившихся дохода. Портал SIA.RU попросил банкиров прокомментировать инициативы.

2018 год вошел в историю рынка ипотеки как год рекордов: в течение года ставки падали, а объёмы выдачи ипотеки росли. Многие частные банки активно боролись за покупателей жилья, сделав рефинансирование своим главным ударным продуктом, но пока лидеры рынка ипотеки – Сбербанк и ВТБ – крепко держат свою долю рынка. В Иркутской области на эти два банка приходится более 84% выдачи ипотечных кредитов.

Новый ориентир для ипотечной ставки — это 9% годовых, а в дальнейшем — 8%, заявил президент России Владимир Путин. В прошлом году такие ориентиры были на 1 процентный пункт (п. п.) ниже. Также президент предложил ряд льгот в области ипотечного кредитования. Дешевая ипотека была одним из предвыборных обещаний господина Путина.

Начало года не радует россиян, планирующих взять кредит на покупку жилья. Растет все: инфляция, ключевая ставка ЦБ, банковские ставки по ипотеке. Одновременно снижается платежеспособность населения. Елена Алтухова, доцент кафедры финансового менеджмента РЭУ им. Г.В. Плеханова разбирается, какие изменения на ипотечном рынке произойдут в 2019 году.

Президент России заявил, что необходимо внимательно следить за ипотечной ставкой и «соответствующим образом» стимулировать строительный рынок. В ходе заседании президиума Госсовета он сказал, что ждет снижения ставки.

По данным ЦБ РФ, в 2018 году банки Иркутской области выдали населению региона жилищных кредитов на 44,4 млрд. рублей. Это на 41% превысило объем выдач 2017 года и позволило региону занять 3 место в СФО (после Новосибирской области и Красноярского края). Но в 2019 году спрос на ипотеку будет меньше, чем в 2018году, считает управляющий банком «Открытие» в Иркутской области Владимир Чернышев.

На протяжении 2017 года и первой половины 2018-го рынок ипотеки в России демонстрировал уверенное снижение ипотечных ставок, а банки выдавали все больше кредитов — объемы выдачи побили все...

В том, что ставки по ипотеке будут расти, сомнений ни у кого уже не осталось. При этом банки существенно ограничили время на выбор подходящего объекта недвижимости с фиксированной в одобренном кредитном договоре ставкой. Основной вопрос потенциальных заемщиков — насколько долгосрочным будет этот тренд и стоит ли надеяться на быстрый отскок?

Бабка с дедом стоят, целуются. Прохожие на улице интересуются: - Что, свадьба золотая? - Нет, ипотеку выплатили. Этот анекдот нам рассказал один из собеседников, когда комментировал ипотечную тему. Так есть ли жизнь после ипотеки? Об этом порталу SIA.RU рассказали иркутяне, выплатившие последний взнос по кредиту, – генеральный директор строительной компании «Восток Центр Иркутск» Михаил Сигал и процесс-менеджер Иркутской процессинговой компании Илья Кобельков. Кроме того, SIA.RU попросил заемщиков и экспертов банковского рынка прокомментировать несколько устойчивых мифов об ипотеке. Какие из них правда, а какие – ложь? Читайте в нашем материале.

«Сбербанк» и «ВТБ» объявили о повышении ставок по ипотеке. В принципе, процентные ставки могут вырасти на 1,0-1,5 процентных пункта. Таким образом, процентные ставки по разным видам ипотечных кредитов, составляющие в настоящее время 9-10% годовых, могут возрасти до 10-12%.

Виток роста ипотечных ставок вызвал беспокойство регуляторов. Так, в ЦБ хоть и считают тенденцию «почти исчерпанной», допускают падение спроса на ипотеку. Минстрой уже готовит меры по поддержанию спроса на жилье.

Сбербанк планирует второе повышение ставок по ипотеке за последние три месяца. При этом новое подорожание кредитов на новостройки будет в отличие от первого более резким — сразу на 1 п. п. Кроме того, банк сделает дороже ипотеку с низким первоначальным взносом. Аналогичным образом ипотека подорожала и во втором по величине банке ВТБ. Произошло это на фоне роста стоимости ключевой ставки, инфляции, а также регуляторных изменений, вступивших в силу в этом году.

Верить в лучшее и впадать в эйфорию склонны не только люди, но и целые отрасли экономики. Казалось, ипотечная ставка будет снижаться бесконечно, и еще недавно мы рассуждали о том, что 7-8% годовых вот-вот будут достижимы. Причем мы имели в виду «честную» рыночную ставку, которая не субсидируются не государством, ни застройщиком. Но наши грёзы разбились о суровую реальность.

Увеличение ставок по ипотеке способствует изменению структуры сделок. В 2017-2018 годы многие эксперты отмечали высокую долю рефинансирования в общем объеме выдачи ипотечных кредитов. В некоторых банках она достигала 40-70 %. Но с повышением ставок доля рефинансирования будет снижаться.

Несмотря на начавшийся рост, ставки по ипотеке все еще находятся на комфортном уровне, а цены на недвижимость еще не начали активно расти. Эксперты утверждают, что сейчас оптимальное время для...

На протяжении 2017 года и первой половины 2018-го рынок ипотеки в России демонстрировал уверенное снижение ипотечных ставок, а банки выдавали все больше кредитов. Однако уже к концу лета ипотечный рынок оказался в состоянии неопределенности. Снижение ставок прекратилось, а после повышения ключевой ставки ЦБ в сентябре 2018 году, многие заговорили о развороте и конце ипотечного бума.