Банк России запускает систему быстрых платежей (СБП)

Это происходит на фоне стремления бизнеса сэкономить на накладных расходах.

Услуга актуальна для компаний с небольшим количеством сотрудников и дает возможность работодателю без заполнения реквизитов переводить заработную плату тем работникам, у которых не оформлена карта в рамках зарплатного проекта.

Объемы переводов через СБП стремительно растут.

Эксперты считают, что банкам оплата через СБП менее выгодна, чем классический эквайринг, особенно после снятия ограничения на комиссии.

Всё это стало возможно благодаря Системе Быстрых Платежей (СБП). Для того чтобы подключить услугу, предпринимателю нужно лишь быть клиентом банка и находиться в банке на расчетно-кассовом обслуживании.

Национальная система платежных карт (НСПК) завершила подготовку к промышленному внедрению сервиса «СБПэй», с помощью которого можно оплачивать покупки через систему быстрых платежей (СБП) бесконтактно через смартфон с NFC.

Технология позволяет расплатиться за товар, приложив мобильный телефон к платежному терминалу.

В I квартале 2022 года в среднем один пользователь системы совершил 10 операций, сообщает пресс-служба Банка России.

Банк это сделал первым в России.

«СБПэй» — мобильное приложение для оплаты товаров и услуг c поддержкой различных способов оплаты по QR-коду.

На этот срок установлены нулевые тарифы по переводам.

По мнению экспертов, рост мошенничества через этот канал перевода средств может стать существенной проблемой уже в этом году.

Найти Приложение в своем магазине легко – наберите в поиске «СБПэй» и совершите установку.

После введения санкций США

Теперь клиенты Дальневосточного банка могут использовать для оплаты товаров и услуг приложение «СБПэй» на базе Системы быстрых платежей Банка России.

Бесконтактная оплата покупок прочно вошла в нашу жизнь, сделав привычные действия намного проще. И нет необходимости отказываться от этого даже в условиях действующих ограничений. Mir Pay – это специальное приложение* от ПС «Мир» для бесконтактной оплаты при помощи смартфона. Платить Mir Pay можно в любом терминале, в котором принимаются бесконтактные карты «Мир».

Это позволит гражданам и бизнесу совершать мгновенные переводы и оплачивать покупки и услуги через СБП на более крупные суммы.

Международные платежные системы рассказали о рисках, которые могут помешать им конкурировать с местными игроками. В качестве таких факторов в РФ были названы протекционизм регулятора, развитие системы быстрых платежей и выход новых игроков на платежный рынок.

Клиенты PickPoint, компании по доставке онлайн-заказов через постаматы, получили возможность оплачивать онлайн покупки по QR коду. Такой сервис реализован благодаря подключению компании к платежному сервису Raif Pay Райфайзен Банка по приему платежей через СБП.

Получателе пилотной транзакции по QR-коду стал банк «Точка». Новый способ платежей позволит компаниям мгновенно переводить средствам поставщикам и контрагентам в любое время суток в режиме 24/7.

В 2021 году предприниматели и малый бизнес стали активно использовать QR коды в СБП для приема платежей.

Банк впервые на рынке реализовал новый сценарий оплаты по кассовой платежной ссылке, объединяющей преимущества статического и динамического QR-кодов Системы быстрых платежей.

После взрывного роста оплат через Систему быстрых платежей в сентябре, вызванного широкой рекламой возврата комиссий продавцам, темпы роста снижаются второй месяц подряд.

При подключении до 31 декабря 2021 года ПАО СКБ Приморья Примсоцбанк возмещает комиссии субъектам МСП при оплате по QR-кодам Системы быстрых платежей.

Альфа-Банк и группа компаний «Бизнес Кар» запустили безналичную оплату по QR-коду через Систему быстрых платежей.

Онлайн-магазин ведущего мирового производителя шоколада Lindt & Sprüngli AG при поддержке Райффайзенбанка подключил интернет-эквайринг, а также интегрировал оплату с помощью Системы Быстрых Платежей (СБП). Теперь любители качественного швейцарского шоколада могут не только удобно оплачивать покупки в онлайн-магазине Lindt, но и совершать оплату с помощью QR-кода, не вводя свои платежные данные.

Альфа-Банк и Л’Этуаль запустили новый удобный и безопасный способ безналичной оплаты онлайн-заказов через Систему быстрых платежей (СБП). Эта возможность появилась в интернет-магазине letu.ru и в мобильной версии сайта.

По мнению участников рынка, этот шаг вызван активным ростом переводов через систему быстрых платежей (СБП) от ЦБ РФ.

По мнению участников рынка, расширению использования сервиса мешает более сложный клиентский путь по сравнению с оплатой картами и отсутствие стимулов для плательщиков.

Около 2000 компаний малого и среднего бизнеса получат компенсацию за прием платежей через Систему быстрых платежей в рамках государственной программы оказания дополнительной поддержки бизнесу.

Спецтарифы вводятся для переводов между физлицами и финансовыми маркетплейсами.

В рамках Системы быстрых платежей (СБП).

Росбанк в полном объеме компенсирует своим клиентам из числа компаний малого бизнеса комиссии за проведение оплат по QR-кодам через Систему быстрых платежей.

Новый способ оплаты будет реализован во флагманском мультибрендовом магазине lady & gentleman CITY в Москве, в торговом центре «Европейский».

Владимир Путин предложил Сбербанку и Совкомбанку подключить оплату через систему быстрых платежей до 1 июля, а тем, кто уже предоставляет сервис,— возвращать малому и среднему бизнесу взимаемую комиссию.

Банки, которые ограничивают лимит сильней, должны будут скорректировать его до 10 июня.

ПСБ в партнерстве с компанией ООО Цифровые платежи - Joys запустил новый сервис для бизнеса "Легко и просто подключи СБП", позволяющий бесплатно настраивать сервис быстрых платежей на кассовых аппаратах.

Эта услуга будет востребована среди компаний, которые делают множество переводов в адрес физлиц, например, таксопарки, курьерские службы.

Теперь пациенты могут оплатить медицинские услуги, минуя регистратуру, — через СБП в мобильном приложении сразу после приема врача.

Участники платежного рынка предлагают ЦБ изменить его регулирование. В частности, речь идет о создании для этого специального института, который, в отличие от Банка России, сам бы не владел платежной инфраструктурой.

За полгода оборот объем платежей, принимаемых малым бизнесом с помощью QR-кодов, вырос в 5 раз, а количество транзакций — почти в 8 раз, выяснили аналитики Райффайзенбанка.

Райффайзенбанк подключил обувного ретейлера RALF RINGER к Системе быстрых платежей. Теперь клиенты RALF RINGER смогут оплачивать покупки при помощи QR-кода в 150 магазинах, что повышает удобство и безопасность платежей.

Альфа-Банк предоставил возможность ИП и компаниям принимать оплату по QR-коду через Систему быстрых платежей (СБП). Сервис доступен клиентам Альфа-Банка, подключающим Интернет-эквайринг.

Россельхозбанк предлагает розничным клиентам новый сервис – мгновенные переводы от юридических лиц через Систему быстрых платежей. Перевод осуществляется по номеру телефона получателя, при этом комиссия не взимается. Розничные клиенты банка, ранее подключившие входящие переводы СБП, смогут получать переводы от юридических лиц (B2C – Business to customer) без дополнительных настроек.

Популярность переводов с помощью системы быстрых платежей (СБП) за последние 12 месяцев резко выросла, показало исследование Райффайзенбанка. Если в марте 2020 года только 2% от общего объема переводов клиентов приходилось на СБП, то к марту 2021 года эта доля выросла до 26%. Средний чек увеличился в 1,5 раза.

Райффайзенбанк и крупнейший в Европе вертикально-интегрированный производитель и ретейлер товаров для здорового сна Askona предоставили клиентам компании возможность оплачивать товары для комфортного сна по QR-коду через Систему быстрых платежей (СБП). Сервис приема платежей через СБП доступен во всех торговых точках компании — более 850 магазинов по всей России.

По прогнозам банка, в ближайшее время СБП обгонит как по количеству, так и по объему переводы с карты на карту.

Кафе и рестораны, работающие с iiko, теперь могут принимать платежи по QR-кодам через Райффайзенбанк.

В интернет-магазинах клиенты Россельхозбанка совершили больше всего покупок, оплаченных по QR-кодам через Систему быстрых платежей (СБП). С помощью СБП пользователи также пополняют транспортные карты «Тройка», оплачивают услуги АЗС и сотовой связи. На начальном этапе запуска услуги по оплате товаров через Систему быстрых платежей более тысячи розничных клиентов банка воспользовались этим сервисом. В феврале количество платежей выросло в 2 раза по сравнению с предыдущим месяцем. По прогнозам РСХБ, с расширением перечня подключившихся к сервису банков и сети приема платежей СБП динамика прироста платежей по QR-кодам в 2021 году может повторить динамику по переводам средств между пользователями сервиса - плюс 30-50% ежемесячно. В перспективе 1-2 лет платежи СБП могут составить заметную долю в общем объеме операций по оплате товаров и услуг.

Для продвижения оплаты через Систему быстрых платежей ее оператор ведет переговоры с ритейлерами о разработке совместных программ лояльности.

9 марта в 13:00 Банк России проведет бесплатный вебинар для представителей малого и среднего предпринимательства.

Благодаря этому ритейлер снизит эквайринговую комиссию в 4 раза до 0,4%.

По новым условиям банки не смогут устанавливать лимит менее 150 тыс. руб. в день.

ПСБ реализовал для сети АЗС Нефтьмагистраль возможность проведения операций в Системе быстрых платежей на кассах по QR-коду без использования POS-терминала, что позволяет принимать платежи  без установки дополнительного оборудования.  

В январе 2021 г. клиенты ВТБ совершили 5,75 млн переводов на 34 млрд рублей в рамках Системы быстрых платежей.

По итогам 2020 года транзакции клиентов ВТБ через Систему быстрых платежей заняли 33% от общего числа переводов.

По данным ЦБ, переводы через СБП в прошлом году многократно выросли как по количеству, так и по объему операций, а в декабре преодолели отметку в 200 млрд руб. По банковской системе их доля в общем объеме переводов между физлицами выросла более чем в десять раз, превысив 15%, причем у ряда банков она превысила 50%.

С 18 января ВТБ увеличивает максимальную сумму разового перевода через Систему быстрых платежей для своих клиентов в три раза — до 150 тысяч рублей.

Банк «Союз» присоединился с Системе быстрых платежей (СБП) Банка России. Теперь клиенты банка могут мгновенно в любое время суток переводить средства в рублях на счета в банки-участники СБП по номеру телефона, а также получать входящие переводы в рублях из других банков-участников СБП. Сервис запущен в мобильном приложении «Банк СОЮЗ Онлайн» и интернет-банке.

В декабре 2020 года Россельхозбанк завершил внедрение платежей по QR-кодам Системы быстрых платежей платежной системы Банка России. Платежи по QR-кодам будут доступны клиентам – физическим лицам, использующим Мобильный банк РСХБ, а для клиентов – юридических лиц РСХБ будет предоставляться возможность принимать платежи по QR-кодам за реализуемые товары, работы и услуги.

Банк «Солидарность» запустил для физических лиц -клиентов Банка сервис оплаты покупок по QR-коду через Систему быстрых платежей (СБП).

Торговые точки смогут подключать оплату через систему быстрых платежей (СБП) по QR-коду с помощью агентов, которые работают с оператором системы. Ими могут быть различные организации — агрегаторы, маркетплейсы, поставщики кассового оборудования и другие. Реализация проекта позволит увеличить число торговых точек, где принимают оплату через СБП, и угрожает комиссионным доходам банков.

В декабре 2020 года Россельхозбанк запускает для клиентов – физических лиц сервис оплаты товаров, работ и услуг по QR-кодам через Систему быстрых платежей (СБП). Клиенты банка смогут совершать такие платежи через приложение «Мобильный банк» РСХБ.

Тема санкционного давления в отношении РФ и субъектов ее экономики, обсуждение которых несколько активизировалось в связи с итогами выборов в США в ноябре 2020 года (одерживающая победу Демократическая партия США отличается более жесткой риторикой в этой сфере, чем республиканцы), впервые за долгое время стала предметом официальных комментариев Минфина и Банка России.

Использование QR-кода для проведения ежедневных покупок становится все более привычным среди потребителей.

Банк «Восточный» подключился к Системе быстрых платежей (СБП). Теперь клиенты «Восточного» могут без комиссии переводить средства на счета в других банках, участвующих в Системе быстрых платежей, и получать из них переводы на свой счет в «Восточном». Совершать переводы можно по номеру телефона через мобильный и интернет-банк «Восточного».

Банк «Приморье» подключился к Системе быстрых платежей (СБП). Клиенты Банка могут быстро, просто и безопасно отправлять денежные переводы по номеру телефона. Сервис доступен круглосуточно держателям карт Банка «Приморье», пользующимся Мобильным приложением.

Банк России отметил в сентябре более чем двукратный рост оплаты через систему быстрых платежей (СБП) по QR-кодам. Количество банков и компаний, подключивших этот сервис, увеличилось в 1,6 раза. Участники рынка связывают динамику с отказом ЦБ от продления ограничений эквайринговых комиссий — разница между стоимостью оплаты по картам и через СБП для торгово-сервисных предприятий (ТСП) резко выросла. Но значительная часть крупных банков до сих пор не оказывает услуги оплаты через СБП по QR-кодам, а подключение может занимать долгое время. Поэтому участники рынка торговли не считают систему реальной альтернативой эквайрингу.

С момента подключения Россельхозбанка к Системе быстрых платежей (СБП) в конце сентября прошлого года общее количество отправленных и полученных клиентами Банка переводов СБП C2C превысило 400 тысяч на общую сумму 4 млрд рублей. При этом число операций по итогам сентября 2020 года превышает 130 тысяч на сумму более 1 млрд руб.

Банк России разработает собственное приложение для Системы быстрых платежей (СБП), сообщила первый зампредседателя Банка России Ольга Скоробогатова. По ее словам, это должно снизить издержки для...

Как выяснил “Ъ”, торгово-сервисные предприятия (ТСП) смогут стать агентами системы быстрых платежей (СБП), то есть напрямую получать коды для оплаты своих товаров или услуг. Сейчас такой...

Банк УРАЛСИБ подключил банк-партнер — АКБ «Трансстройбанк» (АО) к Системе быстрых платежей (СБП). Теперь клиенты «Трансстройбанка» могут круглосуточно совершать мгновенные денежные переводы по номеру телефона на свои или чужие счета в других банках, подключенных к СБП, число которых уже превысило 100.

ПСБ реализовал сервис мгновенного возврата денежных средств за покупку, которая была оплачена через QR-код в системе быстрых платежей. Торгово-сервисные предприятия, подключенные к интернет-эквайрингу банка, получили возможность использовать СБП не только для приема платежей за проданные товары и услуги, но и для возврата средств на счета покупателей в случае, если те отказались от товара.

По данным Банка России, в августе объем операций оплаты через СБП достиг 190 млн руб., количество операций составило 42 тыс. шт. Рост обоих показателей ускоряется: в июне количество операций выросло на 22,8%, а объем — на 39,7%, в июле — на 54,5% и 40,3%, в августе — на 62,8% и 68,9%. Однако СБП проигрывает сервису Сбербанка «Плати QR» по числу подключенных компаний, объему операций и их числу.

Банк УРАЛСИБ подключился к Системе быстрых платежей. Клиенты банка получили возможность осуществлять мгновенные переводы по номеру телефона на счета клиентов других банков-участников СБП. Проект реализован Банком при технологической поддержке ЦФТ.

Сбербанк расширяет функционал сервиса «Плати QR» на онлайн-кассах «Эвотор». Кроме оплаты по динамическому QR-коду, на онлайн-кассах «Эвотор» стала доступна оплата по QR-коду покупателя.

При установке в мобильном банке одной из кредитных организаций возможности переводов по СБП была оставлена уязвимость, связанная с открытым API-интерфейсом. Через нее мошенники смогли подменять счета отправителя. Эксперты отмечают, что это первый случай использования СБП в схеме успешной хакерской атаки на банк.

Банки начали тестирование технологии, которая позволит превратить любой смартфон в платежный терминал при оплате через систему быстрых платежей (СБП). Аналогичная технология существует и на рынке классических карт, но пока доступна только для наиболее дорогих моделей Samsung, а Apple только планирует внедрить ее, но прием карточных платежей дороже, чем по СБП.

С начала года клиенты ВТБ провели более 5 млн исходящих переводов в рамках Системы быстрых платежей. Активный рост пришелся на летние месяцы. Только в июле число переводов превысило 1,7 млн операций, показав рост на 69% к июню.

Новый сервис позволяет физическим лицам оплачивать покупки по QR-коду в интернет-магазинах и розничных торговых точках, подключенных к Системе быстрых платежей, а юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям принимать оплату за товары и услуги, реализуемые через интернет по новой технологии.

Восстановление экономики РФ до «доковидных» уровней будет, по прогнозу Банка России, происходить синхронно с остальным миром даже в случае сохранения текущих уровней цен на нефть. Из цифр и оценок «Доклада о денежно-кредитной политике» ЦБ следует, что возможно и несколько более быстрое, к 2022 году, восстановление показателей ВВП в сравнении со среднемировыми.

Совет директоров Банка России принял решение об очередном снижении уровня учетной ставки и уточнил макроэкономический прогноз до 2022 года. В решении ожидаемым было все — кроме шага снижения: ЦБ, от которого в основном ждали изменения ставки на 0,5 процентного пункта (на два шага), ограничился снижением лишь на один шаг — на 0,25 процентного пункта, до 4,25% годовых.

ЦБ подсчитал, что за первое полугодие количество и объем переводов в системе быстрых платежей (СБП) увеличились более чем втрое. Заметная часть роста приходится на июнь, когда к системе подключился Сбербанк. Банкиры утверждают, что установлен рекорд по объему и числу переводов, причем доля операций клиентов Сбербанка через СБП стремительно растет — вопреки его желанию.

АО «БайкалИнвестБанк» стал участником Системы быстрых платежей Банка России. Проект реализован с использованием комплекса решений ЦФТ.

Банкиры отмечают, что внедрение системы быстрых платежей (СБП) для оплаты товаров и услуг развивается в основном представителями малого и среднего бизнеса. Крупные ритейлеры заняты борьбой за снижение комиссий по стандартному эквайрингу и откладывают введение нового сервиса. Банкиры, наоборот, пытаются комиссии сохранить. Но последствия оказываются аналогичными – кредитные организации, со своей стороны, также не занимаются развитием альтернативного сегмента СБП.

Райффайзенбанк запустил сервис оплаты по QR-коду через СБП в сети региональных ресторанов «Красноярск». [photo 68434]

Сбербанк отменил бесплатный лимит на перевод денег через банкоматы — с начала лета за перечисление любой суммы с их помощью приходится платить 1%. Только в конце марта банк объявил, что все трансакции внутри банка на сумму свыше 50 тыс. руб. для физлиц становятся платными, теперь у его клиентов возможностей переводить средства без комиссии стало еще меньше. Уже сейчас им выгоднее посылать деньги на карты других банков.

Банк России совместно с представителями банковского сообщества обсуждает возможность выплат зарплат через систему быстрых платежей (СБП). Сторонники проекта утверждают, что это позволит повысить конкуренцию и решить проблему «зарплатного рабства». Противники говорят, что проблема «зарплатного рабства» давно решена, а для того, чтобы сегодня менять сложившийся порядок выплаты зарплаты, нет ни экономического, ни социального обоснования.

В ряде банков отметили сложный путь, который необходимо пройти клиенту Сбербанка. Для этого надо войти в «Профиль», затем — в раздел «Настройки», прокрутить его почти до конца и войти в пункт «Соглашения и договоры». В нем надо войти в Систему быстрых платежей, где поставить галочку рядом с согласием на обработку данных и нажать кнопку «Подключить». Затем необходимо подключить входящие и исходящие платежи. Лишь после этого в разделе «Платежи» появится пункт «Перевод по Системе быстрых платежей».

Крупный онлайн-ритейлер России Wildberries в апреле зафиксировал рекордный рост оплаты на сайте через систему быстрых платежей (СБП) — в 14 раз по сравнению с мартом. При этом в среднем по рынку эксперты отмечают поступательный рост без резких скачков, лишь некоторые банки говорят об уменьшении числа операций через СБП из-за общего снижения покупательской активности. Рекорд Wildberries эксперты объясняют активным продвижением именно этого способа оплаты.

С 1 мая максимальная сумма разового перевода в Системе быстрых платежей для клиентов ВТБ возрастает до 50 тыс. рублей за раз.

ПСБ одним из первых банков реализовал оплату по QR-коду Системы Быстрых Платежей (СБП) непосредственно на POS-терминале. Сервис позволяет снизить расходы на эквайринг минимум в три раза за счет более низких комиссий. Комиссия за прием платежей в СБП от 0% до 0,7%, а зачисление денег на расчетный счет ТСП происходит через несколько секунд после проведения оплаты.

еперь функция оплаты по QR-коду доступна пользователям мобильного приложения Райффайзен-Онлайн, а у корпоративных клиентов появилась возможность подключить сервис по приему платежей по QR-кодам.

ВТБ принял решение о сохранении нулевого тарифа в рамках Системы быстрых платежей минимум до конца апреля 2020 г. Ранее бесплатные переводы для своих клиентов банк установил первым среди участников системы с 1 января текущего года. 

Банк России отменяет комиссию для банков при переводах между физическими лицами в Системе быстрых платежей. Нулевой тариф на переводы начнет действовать с 1 апреля 2020 года, и продлится льготный период до конца июня 2022 года. Это позволит банкам снизить и собственные издержки, и расходы клиентов при переводах. Особенность системы в том, что она позволяет совершать переводы между счетами вне зависимости от того, в каком банке они открыты. Главное, чтобы банк отправителя и получателя были участниками СБП.

Клиенты Сбербанка смогут воспользоваться Системой быстрых платежей (СБП) в первых числах апреля, сообщила заместитель председателя правления банка Светлана Кирсанова во время онлайн-конференции. ...

Во вторник 10 марта ЦБ опубликовал проект нового положения о платежной системе, в котором устанавливает с 1 января 2021 года предельную сумму перевода в 2 млн руб. До это времени будет действовать нынешнее ограничение в 600 тыс. руб. Как пояснили в Банке России, «лимит в 2 млн руб. является средним значением по результатам предложений, поступивших к нам от участников рынка».

АО КБ «Солидарность подключился к Системе быстрых платежей (СБП), позволяющей осуществлять мгновенные переводы между счетами физических лиц по номеру телефона. Клиенты Банка теперь могут...

Билайн в сотрудничестве с Банком «Открытие» первым из российских операторов связи открыл посетителям собственных розничных магазинов возможность мгновенного пополнения баланса с помощью QR-кода в терминалах оплаты. Оплата по QR-коду осуществляется через систему быстрых платежей (СБП) Банка России. Банк «Открытие» выступил эквайером нового платежного сервиса Билайн.

Как сообщили изданию Коммерсантъ в Банке России, сейчас сервис доступен более чем в 7,5 тыс. точках продаж.